加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪办法及储蓄系统操作培训（市代金局修改）.pptxVIP

加强支付结算管理防范电信

网络新型违法犯罪办法

及储蓄系统操作培训;目录;存量及可疑账户处理;办法制定依据;同一个人在同一家银行只能开立一个I类账户，已开立I类账户再新开户，应当开立II类或III类户。不同类别的账户的主要区别就是交易限额和交易范围不同。

（11月底）;（一）账户分类管理;账户实名制及分类管理;账户实名制及分类管理;账户实名制及分类管理;（一）账户分类管理;（一）账户分类管理;（一）账户分类管理;（一）账户分类管理;（一）账户分类管理;目录;1.ATM除行内向本人转账，延迟到账；

2.向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。

普通到账：2小时后发起汇出交易。

次日到账：第二个自然日发起汇出交易。

（11月底）

3.取消本行行内异地存取现、转账等业务手续费。

（12月底）;（二）入账汇款功能完善;ATM转账交易新增汉语语音提示功能

转账交易开始和结束时新增相关提示;（二）入账汇款功能完善;（二）入账汇款功能完善;入账汇款分类处理;（二）入账汇款功能完善;（二）入账汇款功能完善;汇兑系统改造范围;汇兑系统改造范围——优化改造范围;汇兑系统改造范围——具体交易改造情况;商务汇款;商务汇款;非实时交易状态查询;电子银行柜面新增功能介绍

;电子渠道非同名账户转账设置;一、电子渠道非同名账户转账设置;一、电子渠道非同名账户转账设置;一、电子渠道非同名账户转账设置;电子银行转账模式;菜单位置及设置—行内转账;菜单位置及设置—跨行转账;菜单位置及设置—签约账户转账;菜单位置及设置—批量行内转账;菜单位置及设置—信用卡还款;目录;（四）存量及可疑账户处理;

降级账户信息：

输入方式：必输项。1—刷磁输入（默认），3—芯片输入。

账号/卡号：必输项。

密印区分：必输项。1—有密码（默认），2—无密码，3—印鉴。

密码：条件必输项。当密印区分选择“1—有密码”时，必须输入。

降级后缴费及支付限额：必输项。

绑定Ｉ类账户信息：

输入方式：必输项。1—刷磁输入（默认），2—手工输入，3—芯片输入。

账号/卡号：必输项。

密印区分：必输项。1—有密码（默认），2—无密码，3—印鉴。

密码：条件必输项。当密印区分选择“1—有密码”时，必须输入。;

降级账户信息：

输入方式：必输项。1—刷磁输入（默认），3—芯片输入。

账号/卡号：必输项。

密印区分：必输项。1—有密码（默认），2—无密码，3—印鉴。

密码：条件必输项。当密印区分选择“1—有密码”时，必须输入。

降级后缴费及支付限额：必输项。

绑定Ｉ类账户信息：

输入方式：必输项。1—刷磁输入（默认），2—手工输入，3—芯片输入。

账号/卡号：必输项。

密印区分：必输项。1—有密码（默认），2—无密码，3—印鉴。

密码：条件必输项。当密印区分选择“1—有密码”时，必须输入。;存量及可疑账户处理;存量及可疑账户处理;自开户次日起6个月内

无交易记录;存量及可疑账户处理;3.冒名账户中借记账户余额转入久悬未决专户并按监管部门要求做后续处理。

4.本人强制销Ⅰ类户后借记账户余额转入指定的本人行内名下其他账户。本人强制销Ⅱ类户时，已绑定我行Ⅰ类户的，销户后借记账户余额直接转入其绑定的本行Ⅰ类户。

5.客户办理冒名账户销户后须在打印声明的通用凭证上签字确认。;

功能描述：

本交易适用于对客户申明为被冒用身份开立的账户中止服务。

业务规则：

通过该交易停用的个人银行账户除司法类交易、冒名账户销户/启用外不得发生任何账务类交易。

通过该交易停用的个人银行账户账户状态为不正常。

修改分户账查询交易（交易码050101、050103、050301、050303），查询结果概要、详细界面增加停用标志一项。

;账户启用（交易码：040102）;账户绑定关系修改（交易码：041105）;根据账号/卡号查客户九项信息（交易码：050205）;首先让我们简明扼要地回顾一下从银行角度看，“261”号文件有哪些重点内容：

1、转账开始有“后悔药”，ATM机转账24小时内将可撤销。

2、开账户“限量”，一个人在一家银行将只能开一个Ⅰ类户。

3、银行取消“漫游费”；异地存取款、转账的手续费取消。

4、转账笔数、额度要“约定”，微信、支付宝等支付机构受限。

5、清理“僵尸户”，6个月无交易账户暂停非柜面业务。;新式业务凭单

使用说明;目录;一、单式修订整体介绍;单式修订整体介绍;单式修订整体介绍;单式修订整体介绍;二、