2025年征信合规管理师考试：征信风险评估与防范合规要点试题卷.docxVIP

2025年征信合规管理师考试：征信风险评估与防范合规要点试题卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请将正确选项的代表字母填写在题干后的括号内）

1.根据定义，征信风险是指征信机构在开展业务过程中，因各种不确定性因素的影响，导致其（）发生偏差，造成经济损失或声誉损害的可能性。

A.资金收益

B.经营目标

C.风险评级

D.数据质量

2.在征信业务中，对个人敏感信息的采集必须基于（），并取得信息主体的明确同意。

A.征信机构的专业判断

B.信息主体的真实需求

C.法律法规的明确规定

D.业务发展的迫切需要

3.以下哪项不属于征信风险评估中的定性评估方法？

A.专家调查法

B.德尔菲法

C.模型分析法

D.头脑风暴法

4.征信机构对个人不良信息的保存期限，一般自不良行为或者事件终止之日起为（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

5.当个人对征信机构提供的个人信用报告内容有异议时，首先应当（）。

A.向司法机关提起诉讼

B.向征信协会投诉

C.向信息提供者提出异议

D.向征信机构提出异议申请

6.采用加密技术、访问控制等手段保护个人信息安全，属于征信风险管理中的（）措施。

A.风险规避

B.风险转移

C.风险控制

D.风险自留

7.根据我国《征信业管理条例》，征信机构的设立需要取得（）的批准。

A.中国人民银行

B.国家发展和改革委员会

C.工业和信息化部

D.国家市场监督管理总局

8.在征信产品开发过程中，对模型进行验证和审慎使用，以防止对特定群体产生歧视，主要防范的是（）。

A.操作风险

B.法律合规风险

C.模型风险

D.声誉风险

9.征信机构委托他人开展业务，应当与受托方签订书面合同，明确双方的权利义务，并要求受托方（）。

A.具备相应的资质

B.严格遵守保密义务

C.独立承担法律责任

D.必须是金融机构

10.对因信息处理活动产生的个人信息进行删除或者进行匿名化处理，属于（）原则的要求。

A.最小必要

B.目的限制

C.质量保证

D.存储限制

二、多项选择题（请将正确选项的代表字母填写在题干后的括号内，多选、错选、漏选均不得分）

1.征信业务中可能存在的风险主要包括（）。

A.信息安全风险

B.数据质量风险

C.个人隐私泄露风险

D.模型准确性风险

E.违反监管规定风险

2.评估征信风险时，需要考虑的因素可能包括（）。

A.风险发生的可能性

B.风险发生时可能造成的损失程度

C.风险管理的成本

D.风险管理的收益

E.风险是否可量化

3.征信机构保障个人信息安全，应当采取的技术措施可能包括（）。

A.建立访问权限控制机制

B.对存储的个人信息进行加密

C.定期进行安全漏洞扫描

D.建立应急响应预案

E.限制员工对外泄露信息

4.根据我国《个人信息保护法》，处理个人信息应当遵循的原则包括（）。

A.合法、正当、必要原则

B.目的限制原则

C.最小必要原则

D.公开透明原则

E.个人同意原则

5.个人征信报告可能包含的信息要素通常有（）。

A.个人基本信息

B.信用交易信息

C.负债信息

D.征信查询记录

E.个人所得税信息

6.征信机构在异议处理过程中，应当（）。

A.自收到异议之日起30日内完成核查

B.将核查结果书面通知信息主体和异议提供者

C.对确实存在错误的信息进行更正

D.对没有提供证明材料的异议不予处理

E.保护信息主体的个人信息安全

7.以下关于征信机构内部管理的说法，正确的有（）。

A.应当建立健全内部控制制度

B.应当对工作人员进行合规培训

C.应当对敏感岗位人员进行背景调查

D.应当对业务操作进行定期审计

E.应当对违反规定的行为进行责任追究

8.大数据、人工智能等新技术在征信领域的应用可能带来的风险