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基金从业考试模拟试题及答案

一、单项选择题（共10题，每题1分）

下列关于开放式基金申购和赎回的表述，正确的是（）

A.开放式基金只能通过基金管理人直销渠道申购

B.开放式基金申购实行“未知价”原则

C.开放式基金赎回时，投资者只能以赎回日的基金份额净值计算赎回金额

D.开放式基金申购手续费均按申购金额的固定比例收取

根据《证券投资基金法》，下列不属于基金管理人职责的是（）

A.编制基金财务会计报告

B.计算并公告基金资产净值

C.保管基金托管账户内的资金

D.按照基金合同约定确定基金收益分配方案

货币市场基金不得投资的金融工具是（）

A.剩余期限在397天以内的债券

B.1年以内（含1年）的银行定期存款

C.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据

D.股票

某投资者赎回开放式基金1万份，赎回当日基金份额净值为1.05元，赎回费率为0.5%，则该投资者可得到的赎回金额为（）

A.10447.5元

B.10500元

C.10497.5元

D.10502.5元

下列关于ETF的表述，错误的是（）

A.ETF本质上是一种指数基金

B.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度

C.ETF只能在交易所二级市场交易

D.ETF可以进行套利交易

基金销售机构在销售基金产品时，下列行为符合规定的是（）

A.承诺基金未来收益

B.向投资者推荐风险高于其风险承受能力的基金产品

C.如实介绍基金产品的风险收益特征

D.采取抽奖方式吸引投资者购买基金

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票资产投资比例应不低于（）

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

基金托管人负责保管的基金资产不包括（）

A.基金的银行存款

B.基金持有的有价证券

C.基金管理人的自有资金

D.基金的结算备付金

下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.披露基金净值信息

D.违规承诺收益或者承担损失

某封闭式基金的募集规模为5亿元，存续期限为5年，该基金的封闭期内，投资者不能进行的操作是（）

A.在交易所转让基金份额

B.申购该基金

C.查看基金净值公告

D.了解基金投资组合情况

二、多项选择题（共5题，每题2分，多选、少选、错选均不得分）

下列属于基金当事人的有（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

开放式基金的申购赎回原则包括（）

A.未知价原则

B.金额申购、份额赎回原则

C.确定价原则

D.份额申购、金额赎回原则

下列关于基金销售适用性的表述，正确的有（）

A.基金销售机构应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品

B.基金销售机构应建立投资者风险承受能力评估体系

C.基金销售机构无需对基金产品进行风险等级划分

D.基金销售适用性贯穿于基金销售的全过程

货币市场基金的特点包括（）

A.流动性强

B.风险较低

C.收益稳定

D.投资期限长

基金管理人的合规管理目标包括（）

A.建立健全合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.确保基金管理人依法合规经营

D.保障基金份额持有人的合法权益

三、判断题（共5题，每题1分，正确打“√”，错误打“×”）

封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回基金份额。（）

基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

ETF的申购和赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票。（）

基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则。（）

股票基金主要投资于股票和债券，其风险和收益水平介于股票和债券之间。（）

参考答案及解析

一、单项选择题

答案：B

解析：A项错误，开放式基金可通过直销（基金公司）和代销（银行、券商等）渠道申购；C项错误，赎回金额计算以赎回申请当日的基金份额净值为基准，但若发生巨额赎回，基金管理人可能采用“分段赎回”并按不同净值计算；D项错误，申购手续费有固定比例收费和固定金额收费两种模式（如小额申购按比例，大额申购按固定金额）。

答案：C

解析：保管基金资产是基金托管人的核心职责，C项属于托管人职责；A、B、D均为基金管理人的法定职责。

答案：D

解析：货币市场基金主要投资于短期货币工具，股票属于权益类资产，不在其投资范围内；A、B、C均为货币市场基金可投