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XX银行“三重一大”决策实施制度

一、总则

（一）目的

为进一步规范XX银行重大决策、重要干部任免、重大项目安排和大额资金使用（以下简称“三重一大”）事项决策行为，提高决策水平、防范决策风险，保证银行科学发展，根据国家有关法律法规和党内规章制度，结合本行实际，制定本制度。

（二）适用范围

本制度适用于XX银行各级机构，包括总行、分行及各下属支行。

（三）基本原则

1.依法依规原则：“三重一大”事项决策必须遵循国家法律法规、党内规章制度以及银行内部的各项规定，确保决策合法合规。

2.集体决策原则：“三重一大”事项必须由领导班子集体作出决策，避免个人或少数人专断。

3.民主集中制原则：在决策过程中，充分发扬民主，广泛听取各方面的意见和建议，在此基础上进行集中，确保决策的科学性和民主性。

4.科学决策原则：运用科学的方法和技术，对决策事项进行充分的分析和论证，尊重客观规律，避免盲目决策。

5.风险防控原则：将风险防控贯穿于“三重一大”决策的全过程，对决策可能带来的风险进行充分评估和预判，并采取相应的防范措施。

二、“三重一大”事项的主要范围

（一）重大决策事项

1.贯彻执行党和国家的路线方针政策、法律法规以及上级重要决定的重大措施。

2.银行发展战略、中长期发展规划、年度经营计划、重大改革方案和重要管理制度的制定与调整。

3.银行的股份制改造、上市、并购重组、资产处置、产权转让等重大资本运营事项。

4.银行的年度财务预算、决算方案，利润分配和弥补亏损方案。

5.涉及银行全体员工切身利益的重大事项，如薪酬福利制度改革、劳动用工制度改革等。

6.重大突发事件的应急处理预案、处理方案。

7.其他应当由领导班子集体研究决定的重大决策事项。

（二）重要干部任免事项

1.银行中层及以上管理人员的任免、聘任、解聘。

2.后备干部的推荐、选拔。

3.重要岗位人员的调整。

4.向控股、参股企业委派股东代表，推荐董事会、监事会成员和高级管理人员。

5.其他重要干部人事任免事项。

（三）重大项目安排事项

1.重大固定资产投资项目，包括营业网点建设、办公设施购置等。

2.重大技术改造项目、信息化建设项目。

3.重大对外投资项目，包括股权投资、债权投资等。

4.重大采购项目，如大宗办公用品采购、信息系统软件采购等。

5.其他重大项目安排事项。

（四）大额资金使用事项

1.年度预算内单笔金额较大的资金调动和使用。

2.超预算资金的调动和使用。

3.重大捐赠、赞助资金的使用。

4.其他大额资金使用事项。具体大额资金的额度标准，由银行根据自身规模和实际情况另行制定。

三、决策机制和程序

（一）决策机制

1.银行实行党委（党组）会、董事会、行长办公会等会议制度，根据“三重一大”事项的性质和职责分工，分别由相应的会议进行决策。

2.党委（党组）会主要负责研究决定涉及党的建设、干部人事、思想政治工作等方面的“三重一大”事项，以及对其他重大决策事项进行政治把关。

3.董事会主要负责银行的战略决策、重大经营管理事项的决策，对银行的重大事项进行审议和决定。

4.行长办公会主要负责组织实施董事会的决议，研究决定银行日常经营管理中的重大事项。

（二）决策程序

1.提出议题

-相关部门或人员根据工作需要，提出“三重一大”事项决策议题，并填写《“三重一大”事项决策议题申请表》，详细说明议题的背景、内容、必要性和可行性等。

-议题提出部门或人员应在规定时间内将申请表提交给会议召集部门。

2.调研论证

-对于拟提交决策的“三重一大”事项，相关部门应进行充分的调研论证。涉及重大投资、重大项目安排等事项，应组织专业机构或专家进行可行性研究和风险评估，形成书面报告。

-涉及员工切身利益的重大事项，应通过多种形式广泛征求员工意见和建议，必要时应进行公示。

3.会前沟通

-会议召集部门在收到议题申请表后，应对议题进行初步审核。对于符合要求的议题，应提前与相关领导和部门进行沟通，了解各方意见和态度。

-对于涉及多个部门的议题，应组织相关部门进行协调，形成一致意见。

4.会议决策

-会议召集部门应提前将会议通知和相关材料发送给参会人员，确保参会人员有足够的时间了解议题内容。

-会议应严格按照规定的程序进行，参会人员应充分发表意见，对决策事项进行充分讨论。会议主持人应根据讨论情况进行归纳总结，提出决策建议。

-决策事项应按照少数服从多数的原则进行表决。表决方式可根据会议性质和决策事项的特点选择举手、投票等方式。

-会议应做好记录，详细记录会议的时间、地点、参会人员、议题内容、讨论情况、表决结果等。会议记录应经