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企业客户信息保护管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为规范企业客户信息的收集、存储、使用、传输、共享、销毁等行为，保护客户合法权益，维护企业信誉和市场竞争力，依据国家相关法律法规及行业准则，结合本企业实际情况，特制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于企业内部所有涉及客户信息处理的部门、员工以及代表企业执行相关业务的第三方机构。所称客户信息，包括但不限于客户基本身份信息、联系方式、交易记录、服务偏好、信用信息及其他可用于识别特定客户的各类数据。

第三条基本原则

客户信息保护遵循以下原则：

（一）合法合规原则：信息处理活动应符合国家法律法规及监管要求。

（二）正当必要原则：信息收集应具有明确、合理的目的，且限于实现目的所必需的最小范围。

（三）知情同意原则：在收集客户个人信息前，应向客户明确告知信息收集的目的、范围、使用方式等，并获得客户的明示同意（法律法规另有规定的除外）。

（四）安全保障原则：采取适当的技术措施和管理措施，保障客户信息的保密性、完整性和可用性，防止信息泄露、丢失或被篡改。

（五）权利保障原则：尊重和保障客户对其信息所享有的查询、更正、删除、撤回同意等权利。

（六）责任明确原则：明确各部门及相关人员在客户信息保护中的职责与义务。

第二章组织机构与职责

第四条组织领导

企业应明确一名高级管理人员负责统筹协调客户信息保护工作，定期听取工作汇报，解决重大问题。

第五条牵头部门

企业信息技术部（或法务部/合规部，根据企业实际情况确定）为客户信息保护工作的牵头管理部门，主要职责包括：

（一）组织制定和修订客户信息保护相关的制度、流程和标准；

（二）组织开展客户信息保护的宣传教育和培训；

（三）监督检查各部门客户信息保护制度的执行情况；

（四）牵头处理客户信息相关的投诉、举报及安全事件；

（五）对接监管机构，配合相关调查与检查。

第六条业务部门职责

各业务部门是其职责范围内客户信息保护的直接责任主体，主要职责包括：

（一）在业务活动中严格执行客户信息保护的相关制度和流程；

（二）对本部门员工进行客户信息保护意识和技能的培训；

（三）负责本部门客户信息收集、使用、存储等环节的具体管理；

（四）发现客户信息安全隐患或事件时，立即采取初步措施并向牵头部门报告。

第七条员工职责

全体员工均有保护客户信息的义务，应严格遵守公司客户信息保护的各项规定，妥善保管所接触的客户信息，不得擅自泄露、滥用或用于其他目的。

第三章客户信息的收集与获取

第八条收集原则

收集客户信息应遵循合法、正当、必要的原则，不得通过欺诈、胁迫、诱导等不正当方式获取。

第九条告知同意

在收集客户个人信息前，应通过清晰、易懂的方式向客户告知收集信息的目的、范围、使用方式、存储期限以及客户享有的权利等事项，并获得客户的明示同意。对于敏感个人信息的收集，应取得客户的单独同意。

第十条信息来源

优先从客户本人处直接获取信息。如确需从第三方获取，应确保第三方已获得客户合法授权，并对第三方信息来源的合法性进行核实。

第十一条收集规范

收集信息时，应核对信息的准确性和完整性。对于客户提供的纸质信息，应及时扫描归档并妥善保管原件；对于电子信息，应确保录入准确。

第四章客户信息的存储与保管

第十二条存储介质

客户信息应存储在企业指定的、安全可控的服务器或存储设备中。禁止将客户信息存储在未经授权的个人设备（如私人电脑、手机）或公共存储服务中。

第十三条存储期限

客户信息的存储期限应与收集目的的实现期限一致，法律法规另有规定的除外。超出存储期限的客户信息，应进行安全删除或匿名化处理。

第十四条数据备份

应对重要客户信息进行定期备份，并对备份数据进行加密和异地存储，确保数据的可恢复性。

第十五条介质管理

对于存储有客户信息的纸质文件、移动硬盘、U盘等介质，应进行严格的登记、借阅和销毁管理，防止丢失或被盗。

第五章客户信息的使用与加工

第十六条使用限制

客户信息的使用应限于实现收集目的的范围内，不得用于与收集目的无关的其他用途。如确需超出原范围使用，应重新获得客户同意。

企业内部员工因工作需要访问和使用客户信息时，应遵循最小权限和按需分配原则，严格控制访问权限。

第十八条信息加工

在对客户信息进行分析、挖掘、加工等处理时，应确保不侵犯客户的合法权益，加工结果的使用也应符合本办法规定。

第十九条禁止行为

第六章客户信息的传输与共享

第二十条内部传输

内部传输客户信息时，应使用企业内部安全通讯渠道，加密传输敏感信息。禁止通过非加密的电子邮件、即时通讯工具等传输敏感客户信息。

第二十一条外部共享

原则上不得向第三方共享客户信息。因业务需要确需共享的，应满足以下条件：

（一）获得客户的明确授权同意，涉及敏感个人信息的需单独同意；

（二）与接