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瓦房店银行从业资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行从业资格考试中，以下哪个不属于风险管理的主要策略？

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险规避

D.风险转移

2.商业银行的核心资本不包括以下哪项？

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.贷款损失准备

3.金融市场的构成要素不包括？

A.市场参与者

B.金融工具

C.交易价格

D.银行存款

4.以下哪种属于直接融资工具？

A.银行贷款

B.商业票据

C.保险单

D.银行承兑汇票

5.银行从业人员应具备的职业道德不包括？

A.诚实信用

B.保守秘密

C.自我保护

D.勤勉尽职

6.银行业金融机构的市场准入不包括？

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.客户准入

7.以下哪个是银行的中间业务？

A.吸收存款

B.发放贷款

C.支付结算

D.同业拆借

8.金融市场按照交易标的物划分不包括？

A.货币市场

B.资本市场

C.外汇市场

D.股票市场

9.银行风险管理流程的第一步是？

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

10.以下哪种不属于银行的负债业务？

A.同业存放

B.向中央银行借款

C.贷款承诺

D.吸收存款

答案：1.D2.D3.D4.B5.C6.D7.C8.D9.A10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的职能包括？

A.信用中介

B.支付中介

C.信用创造

D.金融服务

2.金融市场的功能有？

A.资金融通

B.价格发现

C.提供流动性

D.经济调节

3.以下属于银行的资产业务的有？

A.现金资产

B.贷款业务

C.票据贴现

D.证券投资

4.银行面临的主要风险有？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

5.银行从业人员的职业操守包括？

A.尊重同事

B.公平竞争

C.礼貌服务

D.熟知业务

6.银行业金融机构的监管目标有？

A.促进银行业的合法、稳健运行

B.维护公众对银行业的信心

C.保护银行业公平竞争

D.提高银行业竞争能力

7.以下属于金融衍生品的有？

A.远期

B.期货

C.期权

D.互换

8.商业银行的组织形式有？

A.单一银行制

B.总分行制

C.集团银行制

D.连锁银行制

9.金融市场的参与者包括？

A.政府

B.企业

C.金融机构

D.个人

10.银行的中间业务特点有？

A.不运用或不直接运用银行的自有资金

B.不承担或不直接承担市场风险

C.以接受客户委托为前提

D.以收取服务费、赚取价差的方式获得收益

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行的资本充足率越高越好。（）

2.金融市场都是有形市场。（）

3.银行风险管理只需要关注信用风险。（）

4.中间业务不构成商业银行表内资产、表内负债。（）

5.银行从业人员可以根据客户需求提供违规的金融产品。（）

6.商业银行的负债业务是形成资金来源的业务。（）

7.金融衍生品交易都是高风险的。（）

8.银行监管的主要方式是现场检查。（）

9.金融市场的交易对象是货币资金。（）

10.银行的资产业务会增加银行的资金来源。（）

答案：1.×2.×3.×4.√5.×6.√7.×8.×9.√10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行信用风险的含义。

答：信用风险指借款人或交易对手不能按照事先达成的协议履行义务的可能性。

2.金融市场的分类有哪些？

答：按交易标的物分货币、资本、外汇、黄金等市场；按融资期限分短期、长期金融市场；按交易性质分发行、流通市场等。

3.银行中间业务的作用是什么？

答：不运用自有资金，增加收益；满足客户多样化需求；分散风险；提高银行竞争力等。

4.简述银行从业人员应遵守的职业操守要点。

答：包括诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争等。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何看待银行在金融市场中的地位和作用？

答：银行是金融市场重要参与者，是信用中介、支付中介等。能融通资金、调节经济，促进金融市场稳定运行，为经济发展提供支持。

2.分析银行风险管理对银行业务发展的重要性。

答：有效管理风险可保障银行稳健经营，增强客户信任，避免重大