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山东2025自考[法学]金融法考前冲刺练习题

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.中国银保监会的主要职责不包括以下哪项？

A.对银行业金融机构的监管

B.制定金融行业的货币政策

C.依法查处证券市场违法行为

D.对保险业实施监督管理

2.根据《商业银行法》，商业银行可以发放的贷款余额与存款余额的比例不得超过？

A.35%

B.40%

C.50%

D.60%

3.下列哪种金融工具不属于货币市场工具？

A.国库券

B.商业票据

C.股票

D.银行承兑汇票

4.《证券法》规定的证券发行注册制，是指发行人申请发行证券时，应当提交哪些文件？

A.监管机构的审批文件

B.发行人关于盈利能力的证明材料

C.发行人关于公司治理的说明

D.以上都是

5.金融机构从事客户资产管理业务时，必须遵循的原则不包括？

A.客户利益至上原则

B.公开透明原则

C.自我约束原则

D.分散投资原则

6.根据《保险法》，保险公司偿付能力不足时，监管机构可以采取的措施不包括？

A.限制高管薪酬

B.限制业务范围

C.限制分红

D.直接接管公司

7.下列哪种行为不属于洗钱罪的行为方式？

A.隐瞒资金来源

B.转移资金

C.提供资金账户

D.合法投资

8.金融衍生品交易中，常见的风险管理工具不包括？

A.期权

B.期货

C.质押

D.互换

9.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立的反洗钱内部控制制度不包括？

A.客户身份识别制度

B.大额交易报告制度

C.资金清算制度

D.风险评估制度

10.证券公司从事融资融券业务时，必须满足的资本充足率标准是？

A.不得低于8%

B.不得低于10%

C.不得低于12%

D.不得低于15%

11.金融机构在破产清算时，清偿顺序优先的是？

A.有担保债权

B.员工工资

C.税务债务

D.普通债权

12.根据《外汇管理条例》，境内机构从事外汇交易时，必须遵守的原则不包括？

A.合法合规原则

B.自愿兑换原则

C.优先结售汇原则

D.无偿转让原则

13.证券发行过程中，承销商的主要职责不包括？

A.代收发行款

B.评估发行风险

C.组织发行审核

D.直接决定发行价格

14.金融机构在开展跨境业务时，必须遵守的监管要求不包括？

A.外汇备案制度

B.资本金审查制度

C.风险隔离制度

D.利率市场化制度

15.根据《银行业监督管理法》，监管机构对金融机构的现场检查频率，一般不得超过？

A.每年一次

B.每半年一次

C.每季度一次

D.每月一次

16.金融消费者权益保护中，不属于消费者权利的是？

A.知情权

B.选择权

C.收益权

D.赔偿权

17.金融机构在设立分支机构的，必须符合的条件不包括？

A.资本充足率达标

B.有符合规定的审慎经营规则

C.有足够的从业人员

D.无重大违法记录

18.根据《信托法》，信托财产的独立性是指？

A.信托财产不属于委托人财产

B.信托财产不属于受托人财产

C.信托财产不得强制执行

D.信托财产可以用于清偿受托人债务

19.金融科技（FinTech）监管中，不属于监管重点的是？

A.数据安全

B.业务合规

C.技术创新

D.利率市场化

20.金融机构在开展信贷业务时，必须遵循的原则不包括？

A.安全性原则

B.流动性原则

C.盈利性原则

D.公平性原则

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.金融机构在设立时，必须满足的条件包括？

A.资本充足率达标

B.有符合规定的组织机构

C.有足够的从业人员

D.有符合规定的审慎经营规则

2.金融监管的主要目标包括？

A.维护金融稳定

B.保护金融消费者权益

C.促进金融市场发展

D.防范金融风险

3.证券发行过程中，发行人必须提交的文件包括？

A.招股说明书

B.财务会计报告

C.股东大会决议

D.监管机构意见

4.金融机构在开展资产管理业务时，必须遵循的原则包括？

A.客户利益至上原则

B.公开透明原则

C.自我约束原则

D.分散投资原则

5.金融消费者权益保护中，金融机构必须履行的义务包括？

A.提供真实信息

B.保障资金安全

C.提供合理赔偿

D.依法开展业务

6.金融机构在破产清算时，清偿顺序依次是？

A.有担保债权

B.员工工资

C.税务债务

D.普通债权

7.根据《外汇管理条例》，境内机构从事外汇交易时，必须遵守的要求包括？

A.合法合规原则

B.自愿兑换原则

C.优先结售汇原则

D.无偿转让原则

8.金融衍生品交易中，常见的风险管理工