afp-王先生一家理财规划方案课件.pptVIP

王先生一家理财规划方案;目录;组长：张景华

宋康

宁春

蔡磊

郑晓燕

;信息采集及相关提示;第二部分家庭基本情况;家庭成员信息;家庭经济现状;家庭财务特点;通货膨胀率4%;

活期存款平均利率3%;

薪资成长率4%;

房价成长率2%;

学费成长率4%；

车贷利率6%；

住房公积金贷款利率3.8%；

房贷利率5%；

贷款上限15万元/人；

收入成长率4%;

家庭资产负债表

;家庭财务状况诊断;家庭财务状况诊断;风险承受能力测评;风险承受能力测评;风险承受能力测评;风险承受能力测评;第六部分理财目标;理财目标;第七部分理财规划;紧急备用金储备;保险规划—家庭保险现状;保险规划—保险配置建议;保险规划—保险配置建议;保险规划—保险配置原则;保险规划—短评;房产规划;房产规划;房产规划方案一

;房产规划方案一

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;房产规划建议;子女教育规划;养老规划;投资建议—保险;投资建议—理财配置;做任何投资都存在风险，您所面临的主要是利率风险，流动性风险，本金风险等，您需在做投资时充分了解所投资对象详情，提高风险意识。;谢谢大家！