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2025理财规划《合同法》关键知识点

合同编号：

签订地点：

签订日期：

甲方（以下简称“客户”）：

地址：

联系方式：

乙方（以下简称“理财顾问”）：

地址：

联系方式：

鉴于甲方希望在2025年实现特定的理财目标，乙方作为专业的理财顾问，具备相关的专业知识和经验，愿为甲方提供理财规划服务。双方依据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，遵循平等、自愿、诚实信用的原则，经过友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条合同目的

本合同旨在为甲方制定并实施2025理财规划，乙方通过专业的理财咨询和规划，帮助甲方实现财务目标，甲方则按约定支付相应的咨询服务费用。

第二条理财目标

2.1甲方的理财目标为：（如：资产保值、增值，财富传承，子女教育基金等）。乙方将根据甲方的财务状况、风险承受能力及目标，制定详细的理财规划方案。

2.2甲方同意乙方根据市场变化和自身情况的变化，对理财规划方案进行调整。

第三条投资范围与方式

3.1乙方将根据理财目标，推荐适合甲方的理财产品，包括但不限于储蓄、基金、股票、债券、保险、信托等。

3.2甲方同意按照乙方提供的理财规划方案进行投资操作。若涉及具体产品的购买，乙方将提供相关的产品信息、风险提示及操作建议。

第四条甲方的义务

4.1甲方保证所提供的一切资料均为真实、完整、准确，如有变更，应立即通知乙方。

4.2甲方应按乙方的要求，配合完成理财规划方案的制定及实施，包括但不限于签署相关文件、支付相关费用等。

4.3甲方应按时支付乙方约定的咨询服务费用。

第五条乙方的义务

5.1乙方应根据甲方的实际情况，制定科学合理的理财规划方案，并明确投资目标、投资策略及风险提示。

5.2乙方应本着诚实信用的原则，提供专业的理财咨询服务，确保理财方案的合法性和合规性。

5.3乙方应定期向甲方提供理财规划的执行报告，包括投资组合的表现、市场变化及建议等。

5.4乙方应确保甲方的个人信息和财务信息的安全，不得向第三方泄露。

第六条风险提示

6.1理财投资存在市场风险、流动性风险、信用风险等，乙方将在提供理财服务时，充分揭示相关风险，甲方需自行评估风险承受能力。

6.2甲方同意并理解，理财产品的实际收益可能受多种因素影响，包括但不限于市场波动、政策变化等，乙方不承诺保证收益。

6.3甲方应自行承担理财投资过程中的一切风险，包括本金损失的风险。

第七条收益分配

7.1理财投资的收益归甲方所有，但应扣除相关税费和乙方收取的咨询服务费用。

7.2甲方同意，乙方有权从投资收益中扣除约定的咨询服务费用。

第八条合同的变更和解除

8.1经双方协商一致，可以书面形式对本合同进行变更或解除。

8.2如因甲方未按约定履行义务，导致理财规划无法实施的，乙方有权解除合同，并要求甲方赔偿损失。

8.3如因乙方违约导致理财规划无法实施的，甲方有权解除合同，要求乙方赔偿损失。

第九条违约责任

9.1任何一方未履行或未完全履行本合同约定的义务，均构成违约，违约方应赔偿守约方遭受的全部损失。

9.2若因乙方的过错导致甲方遭受损失的，乙方可根据实际情况减轻或免除责任。

第十条争议解决

10.1因履行本合同发生的争议，双方应协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。

第十一条合同的生效

11.1本合同自双方签字或盖章之日起生效。

11.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

第十二条其他约定

12.1本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

12.2本合同中的任何条款如被判定为无效，不影响其他条款的效力。

甲方（签字或盖章）：

日期：

乙方（签字或盖章）：

日期：

附则

本合同系根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规制定，旨在明确双方的权利与义务，确保理财规划服务的顺利进行。甲方和乙方均应严格遵守本合同的各项约定，如有违反，将承担相应的法律责任。