2025年银行零售部工作总结优秀范文与银行项目代理个人总结范文.docVIP

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银行零售部工作总结优秀范文与银行项目代理个人总结范文汇编

银行零售部工作总结优秀范文

银行零售部工作总结

20*x年以来，在支行领导班子对带领和上级行专业部门认真指导下，我部坚持以市场为导向，以经济效益为中心，以组织资金，拓展市场，调整资产构造，培植黄金客户，寻求获利最大化为目，踏踏实实，攻克难关，较圆满地完毕了本年度各项工作，现将详细状况形成总结

一、客户部200x年工作简单回忆

(一)存款工作

1、单位存款方面：20*x年，支行单位存款增势迅猛，截止12月31日，单位存款余额达万元较年初净增万元，较上年同期增长了万元，完毕年度计划%，单位存款旬均增长万元，完毕年度计划%。其中，新增单位存款重要是xx市财政局社保资金户亿元增量和xx理工大学亿元存款。在这项工作中，支行坚持稳定老客户，努力拓展新客户营销原则。全年重点抓了如下几项工作

第一，加强领导，贯彻责任。年初，支行多次召开单位存款工作会议，认真总结经验，制定了今年单位存款工作实行方案。明确了工作环节，将各项指标分解贯彻到基层，并按季指定了对应考核方案和奖惩措施，增强了基层单位责任感和紧迫感，提高了员工积极性和发明性。

第二，更新观念，强化管理。一是从转变观念入手，多次组织对员工学习培训，使大家树立了“围绕效益，瞄准市场，积极出击，全员创利”经营理念，变“要我揽储”为“我要揽储”。二是坚持以“管理出效益”为原则，强化对内管理，狠抓服务质量。我行成立了“营销存款工作领导小

第三，抓住契机，努力增存。4月份，总行同意了我行向理工大学发放3亿元贷款项目。此笔贷款，按理工大学原意应按工程进度，分期、逐笔发放。但我行本着早放款早受益、发明最大效益想法，经与理工大学多次协商，在迅速做好贷前调查及一系列有关工作状况下，于4月30日向理工大学全额发放了3亿元贷款，至年末，滞留资金过亿元，该校收取学费资金帐户也转到我行，对我行完毕全年单位存款任务起到了关键作用。

2.储蓄存款工作：至XX年末，支行储蓄存款余额达万元，较年初净增万元，较上年同期增长了万元，完毕年度计划%;储蓄存款旬均增长万元，完毕年度计划%;其中外币储蓄余额折合人民币万元，较年初净增长万元，完毕年度计划%;教育储蓄余额万，较年初净增万元，完毕年度计划%。在第一季度“迎新春”活动中，支行立足于抢先抓早，积极布署，群策群力，在本次活动中获得了很好成绩。支行外币储蓄余额折人民币高达万元，获得外币储蓄先进单位称号，支行营业部人民币储蓄较年初净增万元，获得储蓄先进集体称号，景阳分理处张祝平同志荣获先进个人称号。

(二)中间业务截止12月末，支行中间业务收入成绩喜人，实现万元，较上年同期增长万元，完毕年度计划%。其中，代理寿险工作成绩突出，全年合计实现保险代理业务保费收入万元，较上年同期增长余万元，为支行创效万余元，此外，银行卡中间业务收入也达到了较高水平(此项工作将在银行卡工作中详细阐明)。从以上数字可以看出，我行中间业务收入增势迅猛，代理寿险业务功不可没。我们重要做法是

1、安排专人负责与各保险企业业务联络和关系协调，加强与保险企业合作;同步，派多人次到市内其他商业银行“取经”，以客户身份，进行实地理解，学习其好做法和经验。

2、提高全员对代理保险业务认识，增强其工作积极性，积极性。年初，我行将代理保险业务计划进行层层分解，贯彻给各分理处和每名员工，做到“千斤重任大家挑，人人肩上有指标”。我行注意加大对内宣传力度，使员工意识到代理保险业务是一项惠已利行新兴业务，激发起工作积极性、积极性。对外宣传方面，通过各服务网点张贴宣传海报，发宣传单，面对面讲解等方式，大力宣传保险业务益处，增长其著名度，让人认识和理解保险。

3、采用行之有效措施，加大岗位培训力度，提高其从事该业务服务技能。为了做好代理保险业务工作，我行克服人手少，任务重困难，与各家保险企业大力合作，积极组织人员运用统一休息时间和串休时间，分期分批组织员工进行保险业务培训，讲解保险知识，传授营销技巧。

4、建立代理保险业务日汇报制。我们指定了操作性很强检查考核方案，实行“日汇报”、“周检查”、“月通报”制度，建立了保险业务销售台帐，时时掌握销售信息。

(三)银行卡工作截止12月31日，支行银行卡业务收入体现不俗，合计实现了万元，完毕年度计划%;存款余额万元;银行卡发卡量余额张，较年初净增张;银行卡消费额合计消费万元，完毕年度计划%。自XX年2月16日起，农行开始实行新金融服务收费原则，许多客户并没有由于收取手续费而不在我行办理业务，这重要是由于虽然对应收取了手续费，但我行员工服务热情，以真

银行项目代理个人总结范文

自xxxx年4月17日我加入xxx行(中国)至今，已经有三个多月时间，通过这三个月试用，我现已进入转正阶段。我所在部门是