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四川2025自考[法学]金融法模拟题及答案

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行设立分支机构的审批机关是（）。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.商业银行董事会

D.商业行政管理部门

2.下列关于金融监管的说法，错误的是（）。

A.中国银保监会负责银行业和保险业的监管

B.中国证监会负责证券、期货市场的监管

C.国家外汇管理局负责外汇市场的监管

D.中国人民银行负责金融市场的宏观调控和最后贷款人职能

3.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，必须按照规定向证券登记结算机构登记（）。

A.证券交易委托书

B.融资融券合同

C.证券持有证明

D.交易确认单

4.根据《中华人民共和国公司法》，公司发行公司债券，必须符合的条件之一是（）。

A.公司净资产不低于人民币2000万元

B.公司债券累计债券余额不超过公司净资产的40%

C.利率不超过同期银行贷款利率的20%

D.发行的债券总额不超过公司股本总额的30%

5.在保险合同中，保险人的义务不包括（）。

A.按照合同约定承担赔付或给付保险金的责任

B.及时向投保人提供保险单或其他保险凭证

C.对投保人进行保险知识宣传和培训

D.审核投保人的理赔申请

6.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，下列行为中属于非法外汇行为的是（）。

A.外商投资企业依法将外汇汇入中国境内

B.个人依法将外汇汇出中国境外

C.银行办理外汇存贷款业务

D.未经批准擅自以外币计价结算交易

7.金融机构反洗钱义务中，不包括（）。

A.建立客户身份识别制度

B.对大额和可疑交易进行报告

C.对客户进行信用评级

D.保护客户商业秘密

8.下列关于金融衍生品交易的表述，正确的是（）。

A.期货交易和期权交易都属于现货交易

B.金融衍生品交易的风险低于现货交易

C.金融机构可以为客户进行透支交易

D.金融衍生品交易必须通过交易所进行

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行贷款利率不得超过（）。

A.中国人民银行规定的上限

B.中国银保监会规定的上限

C.市场利率水平

D.客户协商确定的利率

10.证券发行人未按照规定披露信息，依法应当承担的法律责任不包括（）。

A.责令改正

B.罚款

C.暂停或撤销相关业务许可

D.刑事责任

二、多项选择题（共5题，每题2分，共10分）

1.金融机构在反洗钱工作中应当履行的义务包括（）。

A.建立客户身份识别制度

B.对客户交易进行监测

C.向有关部门报告可疑交易

D.对员工进行反洗钱培训

E.保管客户身份资料

2.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券承销业务，应当具备的条件包括（）。

A.有健全的内部控制制度

B.有符合法律规定的注册资本

C.有足够的证券从业人员

D.有完善的风险管理措施

E.有中国证监会批准的业务范围

3.金融监管机构对金融机构的监管措施包括（）。

A.检查

B.停业整顿

C.没收违法所得

D.责令停业

E.吊销许可证

4.保险合同中，投保人的义务包括（）。

A.按时缴纳保险费

B.如实告知保险标的的情况

C.采取合理的措施防止损失发生

D.请求保险人赔付损失

E.保存保险单

5.金融衍生品交易的主要风险包括（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

1.商业银行可以非法吸收公众存款。（×）

2.证券公司可以无限制地为客户提供融资融券服务。（×）

3.公司发行债券必须经过中国证监会的批准。（×）

4.保险合同中，保险人的赔偿责任是无限的。（×）

5.个人可以通过地下钱庄非法转移外汇。（×）

6.金融机构在反洗钱工作中可以为客户隐瞒身份信息。（×）

7.金融衍生品交易可以完全规避所有金融风险。（×）

8.商业银行贷款利率可以低于中国人民银行规定的基准利率。（√）

9.证券发行人披露的信息必须真实、准确、完整。（√）

10.金融机构可以未经批准擅自设立分支机构的。（×）

四、简答题（共3题，每题5分，共15分）

1.简述商业银行设立分支机构的条件。

答：商业银行设立分支机构，应当符合下列条件：

（1）有健全的组织机构和管理制度；

（2）有符合规定的资本充足率；

（3）有足够的证券从业人员；

（4）有完善的内部控制和风险管理制度；

（5）中国银保监会规定的其他条件。

2.简述证券公司从事融资融券业务的业务规则。

答：证券公司从事融资融券业务，应当遵守以下规则：

（1）按照规定向客户披