商业银行反洗钱管理困境与破局之策：以A银行为例.docx

商业银行反洗钱管理困境与破局之策：以A银行为例

一、引言

1.1研究背景与意义

1.1.1研究背景

在当今全球化的经济格局下，洗钱活动犹如隐藏在金融体系暗处的毒瘤，对全球金融秩序、经济发展乃至国家安全构成了严重威胁。洗钱，作为一种将非法所得合法化的过程，其手段日益复杂多样，涉及领域广泛。从传统的金融机构到新兴的互联网金融平台，从实体经济领域到虚拟经济空间，洗钱活动无孔不入。据国际货币基金组织（IMF）估算，全球每年洗钱的规模约占全球GDP的2%-5%，这一庞大的资金规模在全球金融体系中暗流涌动，严重干扰了正常的金融秩序。

洗钱活动与众多严重犯罪行为紧密相连，成为犯罪活动得以持续和