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2025年国考厦门证监局无领导小组讨论达成共识的方法与技巧

一、情景模拟题（3题，每题10分，共30分）

题目1（10分）：

背景：厦门证监局近期发现部分上市公司在信息披露中存在“选择性披露”行为，即仅披露对公司有利的信息，忽略或淡化不利信息，导致投资者决策依据不充分。为加强监管，厦门证监局计划组织一场跨部门会议，讨论制定更严格的监管措施。假设你是一名参会人员，请结合厦门资本市场现状，提出至少三条可行的监管措施，并说明如何推动各部门达成共识。

答案解析：

1.提出监管措施：

-强化信息披露质量审核：建议由证监局联合交易所成立专项核查小组，对上市公司年报、季报中的关键数据进行交叉验证，重点抽查“选择性披露”高发行业（如医药、房地产），提高违规成本。

-引入“负面信息披露强制要求”：借鉴国际经验，要求上市公司在财报中必须披露重大风险事件（如债务违约、诉讼纠纷），并明确“不披露即违规”的处罚标准。

-加强投资者教育：联合厦门本地高校、券商开展投资者保护讲座，提升公众对“选择性披露”危害的认知，形成市场倒逼监管的合力。

2.推动共识达成的方法：

-明确分工：将参会人员分为“政策制定组”“执行监督组”“宣传引导组”，确保每项措施都有专人负责，避免责任模糊。

-数据支撑：提供厦门辖区近年“选择性披露”案例数据（如2023年某公司因隐瞒诉讼被处罚的案例），增强讨论的客观性。

-动态调整：会议中若出现分歧（如某部门认为处罚力度过高），可引入“投票制+协商制”结合的方式，先小范围调研其他部门意见再集中表决。

题目2（10分）：

背景：厦门自贸区某生物科技公司因涉嫌内幕交易被证监局立案调查，但调查过程中发现部分员工对“内幕信息界定”存在争议（如技术秘密是否算作内幕信息）。为统一执法尺度，厦门证监局决定组织一场专题讨论会。假设你作为参会人员，请阐述如何通过讨论形成共识，并列举至少三种“内幕信息界定”的参考标准。

答案解析：

1.形成共识的方法：

-案例拆解：以深圳证券交易所近年判例（如某科技公司因泄露研发数据被处罚案）为切入点，逐条分析争议点，避免空泛讨论。

-分层讨论：先由法律部门提出框架性意见，再由业务部门补充细节，最后汇总形成草案，确保专业性。

-引入第三方专家：邀请厦门大学法学院教授参与，其学术观点可平衡监管部门的执法需求。

2.“内幕信息界定”参考标准：

-技术秘密披露标准：若非公开的研发数据可能影响股价（如某技术突破可能带来超额利润），则视为内幕信息。

-员工知悉程度：若公司内部超过5人知晓非公开重大事项，且可能外泄，则界定为内幕信息。

-市场反应关联性：若泄露行为在次日股价异常波动超过10%，可追溯为内幕交易。

题目3（10分）：

背景：厦门证监局计划推广“监管科技”（RegTech）系统，以提升对上市公司财务造假行为的监测效率。但部分部门担心系统成本过高或数据隐私风险。假设你作为参会人员，请提出至少三种解决方案，并说明如何协调各部门立场。

答案解析：

1.解决方案：

-分阶段实施：先选择1-2家上市公司试点，验证系统有效性再全面推广，控制初期投入。

-数据脱敏：与科技公司合作开发“隐私计算”模块，确保监测数据在分析时无法还原个人身份。

-政策激励：对主动使用系统的企业给予融资便利，形成“监管科技”与市场利益的良性互动。

2.协调部门立场的方法：

-利益权衡：财务部门担心成本可协商“政府补贴+企业分摊”模式；技术部门可提供开源工具降低开发难度。

-透明沟通：定期发布试点报告，用数据证明系统效率（如某公司通过系统提前发现虚增收入问题），打消顾虑。

二、观点辩论题（2题，每题15分，共30分）

题目4（15分）：

辩题：“加强上市公司强制退市制度利大于弊”还是“强制退市可能损害中小投资者利益”。

要求：假设你持“利大于弊”立场，需在5分钟内用三条论据说服其他成员，并回应对方可能提出的质疑。

答案解析：

1.论据：

-净化市场生态：退市能淘汰劣质公司，减少“僵尸企业”对资源的挤占（如厦门某公司多年亏损仍借壳上市，拖累市场活力）。

-提升投资信心：严格执行退市能传递“优胜劣汰”的信号，吸引长期资金（如沪深300退市率提高后，市场换手率下降）。

-国际经验佐证：美国标普500退市率远高于A股，但市场表现更稳健。

2.回应质疑示例：

-对方质疑：“退市后投资者如何止损？”

反驳：可引入“预退市预警机制”，提前告知投资者并推荐转板或重组路径。

题目5（15分）：

辩题：“监管科技会削弱人工监管能力”还是“监管科技是监管升级的必然趋势”。

要求：假设你持“监管科技是必然趋势”立场，需结合厦门资本市场特点（如中小微企业占比高）提出观点