风险评估模型建立及分析流程.docVIP

风险评估模型建立及分析流程通用工具模板

一、引言

风险评估是企业或组织识别潜在风险、量化风险水平、制定应对策略的核心管理工具。本模板基于风险管理国家标准（如GB/T2369-2019《风险管理术语》）及行业实践，提供从风险识别到模型应用的全流程标准化框架，适用于企业战略决策、项目投资、合规管理、供应链优化等多场景，帮助用户系统化建立科学、可落地的风险评估模型。

二、适用范围与应用场景

（一）适用范围

本模板适用于各类组织（含企业、事业单位、机构等）的内部风险管理活动，覆盖战略、运营、财务、法律、市场、技术等多个风险领域。可根据组织规模（大型集团/中小企业）、行业特性（金融/制造/医疗/互联网等）调整具体参数。

（二）典型应用场景

战略决策支持：如新业务拓展、并购重组、重大投资等场景，评估战略风险对目标实现的影响。

项目管理：如研发项目、基建项目、市场推广项目等，识别项目全生命周期中的潜在风险（进度、成本、质量、技术等）。

合规管理：如数据安全、环保合规、劳动用工等场景，评估违规风险及法律后果。

运营优化：如供应链中断、生产、客户流失等，识别运营薄弱环节并制定改进措施。

年度审计：作为内部审计工具，系统性梳理组织风险敞口，为审计重点提供依据。

三、模型建立与分析全流程操作指南

（一）准备阶段：明确目标与基础准备

目标：明确风险评估边界、组建专业团队、收集基础数据，为模型建立奠定基础。

操作步骤：

定义评估目标与范围

明确本次风险评估的核心目标（如“识别新产品上市的市场风险”“评估供应链中断对生产的影响”）。

界定评估范围（如“涉及区域：全国；业务单元：研发部+市场部；时间范围：未来12个月”）。

输出：《风险评估目标与范围说明书》（模板见“核心工具模板”部分）。

组建风险评估团队

核心成员应包括：

项目负责人*（统筹整体进度，资源协调）；

风险管理专家*（提供方法论指导）；

业务部门代表*（提供业务场景信息，识别实际风险）；

数据分析师*（负责数据收集与模型计算）；

外部顾问（可选，如法律、行业技术专家）。

输出：《风险评估团队及职责分工表》。

收集基础数据与资料

收集内容：历史风险事件记录（如过去3年的报告、投诉数据）、业务流程文档、行业风险数据库（如国资委《企业全面风险管理指引》）、内外部环境分析报告（PEST、SWOT等）。

数据要求：真实性、完整性、时效性（优先采用近1-3年数据）。

输出：《基础数据清单及来源说明》。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

目标：通过系统化方法，识别评估范围内所有潜在风险，形成风险清单。

操作步骤：

选择风险识别方法

常用方法：

头脑风暴法：组织团队自由发言，聚焦“哪些因素可能导致目标未达成”；

德尔菲法：邀请3-5名外部专家独立打分，通过2-3轮反馈收敛意见；

流程分析法：拆解核心业务流程（如“采购-生产-销售”），识别各环节风险点；

Checklist法：参考行业风险清单（如ISO31000风险清单）对照排查。

实施风险识别

按风险类别（战略、财务、运营、市场、法律、合规等）分组识别，避免遗漏。

对识别出的风险点进行初步描述，明确“风险事件+发生原因+潜在后果”。

输出：《初步风险识别清单》（模板见“核心工具模板”部分）。

风险筛选与分类

筛选标准：发生可能性（是否≥30%？）、影响程度（是否造成重大损失/声誉影响？）、关联性（是否与评估目标直接相关？）。

分类维度：可按“来源”（内部/外部）、“性质”（纯粹风险/投机风险）、“影响对象”（人、财、物、信息等）分类。

输出：《风险分类及筛选结果表》。

（三）风险评估：量化风险水平

目标：对筛选后的风险从“可能性”和“影响程度”两个维度进行量化，计算风险值，确定优先级。

操作步骤：

设计评估指标体系

可能性指标：风险发生的概率，可采用5级定性描述（极高/高/中/低/极低）或定量描述（如≥50%/30%-50%/10%-30%/＜10%）。

影响程度指标：风险发生后对目标的影响，可从“经济损失”“声誉影响”“合规处罚”“人员安全”等子维度设计，采用5级评分（5分=灾难性影响，1分=轻微影响）。

输出：《风险评估指标及评分标准表》（模板见“核心工具模板”部分）。

确定指标权重

采用层次分析法（AHP）或专家打分法，为各子指标赋予权重（权重总和=100%）。

示例：“经济损失”权重40%，“声誉影响”权重30%，“合规处罚”权重20%，“人员安全”权重10%。

输出：《风险评估指标权重分配表》。

计算风险值

公式：风险值=可能性评分×影响程度评分（或加权后的影响程度总分）。

示例：可能性“高”（4分），影响程度“经济损失5分+声誉影响4分+合规处罚3分+人员安全2分”，加权影响=（5×40%+4×30%+3×20%+2×10%）=4.0分