2025国考长治市证券监管岗位申论高频考点及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考长治市证券监管岗位申论高频考点及答案

一、归纳概括类（共3题，每题10分）

1.题目（10分）：

长治市某券商在业务扩张过程中，出现客户投诉增多、内控风险加大等问题。请根据以下材料，概括导致该券商风险事件的主要原因，并分析其对证券监管工作提出的新挑战。

材料：

（1）某券商2024年客户投诉量同比增长35%，主要集中在虚假宣传、资金非法挪用等领域。调查发现，部分业务人员为完成业绩指标，违规承诺高收益，诱导客户进行高风险投资。

（2）该券商风险管理流程存在漏洞，合规审查机制未严格执行，部分高管为谋取私利，默许业务部门绕过合规流程。

（3）长治市证券监管局调查显示，当地券商普遍存在员工培训不足、内控意识薄弱的问题，部分从业人员对监管政策理解不到位。

（4）近年来，互联网金融与传统证券业务加速融合，监管技术手段滞后，难以有效识别新型金融风险。

答案：

主要原因：

1.业务人员违规操作：部分业务人员为追求业绩，忽视合规要求，通过虚假宣传、诱导客户等方式谋取私利。

2.内控机制失效：风险管理流程存在漏洞，合规审查未落实，高管默许违规行为，导致风险累积。

3.员工培训不足：券商对从业人员监管政策培训不到位，内控意识薄弱，难以适应复杂业务环境。

4.监管技术滞后：互联网金融与证券业务融合加速，但监管技术手段未能及时更新，难以防范新型金融风险。

新挑战：

1.监管精准度不足：传统监管手段难以覆盖新型业务模式，需提升技术监管能力。

2.合规成本增加：券商需加强内控建设，但可能面临人力、财力投入加大的问题。

3.跨领域监管难题：证券监管需与互联网金融监管协同，但跨部门协调机制不完善。

解析：

本题要求概括原因并提出监管挑战，需从材料中提炼关键信息，避免主观臆断。答案分两部分：首先归纳原因（业务人员违规、内控失效、培训不足、技术滞后），再分析监管挑战（精准度、合规成本、跨领域监管）。

2.题目（10分）：

长治市近年来推动“绿色金融”发展，部分券商在绿色债券发行中存在信息披露不充分、项目真实性存疑等问题。请根据以下材料，概括该市绿色金融发展面临的主要障碍，并提出监管建议。

材料：

（1）某券商2024年发行的绿色债券中，部分项目实际用途与申报不符，导致投资者利益受损。

（2）当地环保部门反映，绿色项目认定标准不统一，部分券商为迎合监管，虚报项目绿色属性。

（3）长治市证券监管局调查发现，绿色金融专业人才匮乏，券商风控团队对环境风险评估能力不足。

（4）投资者投诉显示，绿色债券信息披露不透明，缺乏第三方独立评估，市场信任度低。

答案：

主要障碍：

1.项目真实性存疑：部分券商虚报绿色项目用途，信息披露不充分，误导投资者。

2.认定标准不统一：环保部门与券商对绿色项目认定标准差异大，监管合力不足。

3.专业人才匮乏：券商风控团队缺乏环境风险评估能力，难以有效识别绿色金融风险。

4.市场信任度低：信息披露不透明、缺乏第三方评估，导致投资者对绿色债券信心不足。

监管建议：

1.完善认定标准：联合环保部门制定统一的绿色项目认定标准，加强事前审核。

2.强化信息披露：要求券商披露项目全流程信息，引入第三方独立评估机构。

3.培养专业人才：推动券商设立绿色金融风控团队，加强环境风险评估培训。

4.建立监管协同机制：证券监管与环保部门联动，定期联合检查绿色项目真实性。

解析：

本题需概括障碍并提出建议，答案分为“问题”和“对策”两部分，逻辑清晰。问题需从材料中提炼（真实性、认定标准、人才、信任度），建议需针对性解决（标准统一、信息披露、人才培养、协同监管）。

3.题目（10分）：

长治市某上市公司因财务造假被证监会处罚，引发投资者信心危机。请根据以下材料，概括该事件对地方证券市场的警示作用，并提出防范类似问题的对策。

材料：

（1）某上市公司2023年通过虚增利润、伪造合同等方式完成IPO，后被证监会处以巨额罚款，退市清算。

（2）长治市证券监管局调查发现，该企业财务造假手段隐蔽，长期未被发现，暴露出审计监管漏洞。

（3）投资者反映，公司信息披露不及时，关联方交易缺乏透明度，市场质疑其财务数据真实性。

（4）当地券商业务受冲击，部分客户因信任危机撤资，市场波动加剧。

答案：

警示作用：

1.财务造假危害巨大：一旦曝光，将严重损害投资者利益，引发市场信任危机。

2.审计监管需加强：长期造假暴露出审计机构独立性不足、监管穿透力度不够的问题。

3.信息披露需完善：关联方交易、财务数据需透明化，避免企业操纵信息误导市场。

4.投资者保护需重视：需建立更有效的投资者补偿机制，减少财务造假带来的损失。

防范对策：

1.强化审计监管：要求审计机构加强独立性，提高财务造假识别