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银行从业资格法综练习题集

银行从业资格“法律法规与综合能力”核心考点练习题集与深度解析

前言

银行从业资格考试中的“法律法规与综合能力”科目，是检验从业人员是否具备必要法律知识、职业操守和业务素养的关键。为帮助各位同仁高效备考，巩固核心知识点，本文精心汇编了一系列练习题，并辅以深度解析。这些题目均围绕考试重点与高频考点设计，旨在通过实战演练，提升大家的理解与应用能力。请务必在独立思考后再查阅解析，以达到最佳学习效果。

第一部分：银行业法律法规

模块一：银行业监管相关法律

单选题

1.根据我国现行法律规定，对银行业金融机构的设立、变更、终止及其业务活动实施监督管理的机构是？

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

（答案：B。解析：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构（即中国银行保险监督管理委员会）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。中国人民银行主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定等。）

2.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经批准可以区别情形采取相应措施。下列哪项措施不在此列？

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B.限制分配红利和其他收入

C.限制资产转让

D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

（答案：D。解析：D选项属于对银行业金融机构股东资格和股权管理方面的监管措施，通常在股东不符合资质或滥用权利时采取。而针对违反审慎经营规则且逾期未改的，主要措施集中在业务限制、财务约束等方面，如ABC选项所述。）

多选题

3.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查时，可以采取的措施包括：

A.进入银行业金融机构进行检查

B.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

（答案：ABCD。解析：以上均为《银行业监督管理法》赋予监管机构进行现场检查时可采取的合法措施，旨在全面、有效地了解金融机构的经营状况和风险情况。）

模块二：商业银行法

单选题

4.根据《商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内不得从事的业务是：

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.从事信托投资和证券经营业务

D.办理国内外结算

（答案：C。解析：《商业银行法》明确规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。这体现了分业经营的原则。）

判断题

5.商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款。（）

（答案：对。解析：这是《商业银行法》中关于商业银行公平竞争和维护金融秩序的基本要求，旨在防止恶性竞争和金融风险。）

模块三：民事法律制度（与银行业务相关）

单选题

6.甲公司向乙银行借款，以其所有的一栋办公楼设定抵押。该抵押权的设立时间是：

A.借款合同生效时

B.抵押合同生效时

C.该办公楼权属证书交付乙银行时

D.办理抵押登记时

（答案：D。解析：根据《民法典》物权编的规定，以建筑物和其他土地附着物、建设用地使用权等进行抵押的，抵押权自登记时设立。办公楼属于建筑物，故其抵押权自办理抵押登记时设立。）

模块四：反洗钱法律制度

单选题

7.在反洗钱工作中，金融机构的核心义务不包括：

A.客户身份识别义务

B.客户身份资料和交易记录保存义务

C.大额交易和可疑交易报告义务

D.反洗钱资金监测义务

（答案：D。解析：金融机构的反洗钱核心义务包括客户身份识别（KYC）、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。资金监测通常是监管机构或专门反洗钱机构的职责，金融机构主要是履行报告义务。）

第二部分：银行监管与自律

模块一：银行监管体制

多选题

8.下列关于我国银行监管框架的表述，正确的有：

A.我国目前实行的是“一行两会”的金融监管体制（注：此处基于当前实际情况调整，若未来体制变动，需相应更新）

B.银行监管目标包括保护存款人和广大金融消费者的利益、增进市场信心、提高金融体系的稳定性和安全性、维护金融市场的公开、公平和公正

C.监管手段主要包括市场准入、非现场监管、现场检查和市场退出等

D.银保监会对银行业的监管是全面负责，中国人民银行不再承担任何与银行业相关的监