tcl集团风险管理制度.docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为加强TCL集团的风险管理，提高集团整体风险防范能力，确保集团战略目标的实现，根据国家有关法律法规和集团实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于TCL集团及其所有子、分公司、分支机构及全体员工。

第三条风险管理是集团经营管理的重要组成部分，贯穿于集团发展的全过程。集团应建立健全风险管理体系，明确风险管理责任，确保风险得到有效识别、评估、控制和监控。

第二章风险管理组织架构

第四条TCL集团设立风险管理委员会，负责集团风险管理的总体决策和监督。

第五条风险管理委员会下设风险管理办公室，负责日常风险管理工作的组织实施。

第六条各子公司、分公司应设立风险管理机构，负责本单位的日常风险管理。

第七条风险管理委员会成员及风险管理机构负责人应具备一定的风险管理知识和经验。

第三章风险管理职责

第八条风险管理委员会职责：

1.制定集团风险管理战略和目标；

2.审议和批准重大风险管理措施；

3.监督风险管理工作的实施；

4.定期评估风险管理效果。

第九条风险管理办公室职责：

1.组织实施风险管理计划；

2.协调各部门开展风险管理；

3.跟踪、监控风险状况；

4.提供风险管理咨询和服务。

第十条各子公司、分公司风险管理机构职责：

1.负责本单位的日常风险管理；

2.协助集团风险管理办公室开展相关工作；

3.向集团风险管理办公室报告风险状况。

第十一条全体员工职责：

1.积极参与风险管理；

2.及时报告风险信息；

3.遵守风险管理规定。

第四章风险识别

第十二条风险识别是风险管理的第一步，集团应建立全面的风险识别体系。

第十三条风险识别应包括但不限于以下内容：

1.内部风险：如管理风险、操作风险、合规风险等；

2.外部风险：如市场风险、信用风险、操作风险等；

3.战略风险：如行业风险、竞争对手风险等。

第十四条风险识别方法包括但不限于：

1.风险调查；

2.风险评估；

3.风险预警；

4.风险分析。

第五章风险评估

第十五条风险评估是对风险发生的可能性和影响程度进行评估。

第十六条风险评估应包括以下内容：

1.风险发生的可能性；

2.风险发生后的影响程度；

3.风险发生的紧急程度。

第十七条风险评估方法包括但不限于：

1.定性评估；

2.定量评估；

3.模拟评估。

第六章风险控制

第十八条风险控制是风险管理的关键环节，集团应采取有效措施控制风险。

第十九条风险控制措施包括但不限于：

1.制定风险管理策略；

2.实施风险控制措施；

3.建立风险应急预案；

4.定期检查风险控制效果。

第二十条风险控制方法包括但不限于：

1.风险规避；

2.风险转移；

3.风险减轻；

4.风险接受。

第七章风险监控

第二十一条风险监控是确保风险得到有效控制的重要手段。

第二十二条风险监控应包括以下内容：

1.定期检查风险状况；

2.跟踪风险变化；

3.评估风险控制效果；

4.及时调整风险控制措施。

第二十三条风险监控方法包括但不限于：

1.风险报告；

2.风险审计；

3.风险预警；

4.风险沟通。

第八章风险信息管理

第二十四条风险信息管理是风险管理的基础。

第二十五条风险信息管理应包括以下内容：

1.收集风险信息；

2.分析风险信息；

3.传递风险信息；

4.保存风险信息。

第二十六条风险信息管理方法包括但不限于：

1.风险数据库；

2.风险报告系统；

3.风险沟通平台。

第九章风险管理考核

第二十七条风险管理考核是检验风险管理效果的重要手段。

第二十八条风险管理考核应包括以下内容：

1.风险管理目标的实现情况；

2.风险管理措施的有效性；

3.风险管理人员的绩效。

第二十九条风险管理考核方法包括但不限于：

1.定量考核；

2.定性考核；

3.综合考核。

第十章附则

第三十条本制度由TCL集团风险管理办公室负责解释。

第三十一条本制度自发布之日起施行。

第三十二条本制度未尽事宜，按国家有关法律法规和集团相关规定执行。

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以上内容为TCL集团风险管理制度的基本框架，实际操作中应根据集团的具体情况进行细化和调整。字数限制下，无法详尽展开所有细节，但本制度为风险管理提供了基本遵循。

第2篇

第一章总则

第一条为加强TCL集团风险管理体系建设，提高风险防范能力，确保公司稳健经营，根据国家有关法律法规和公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于TCL集团及其下属子公司、分支机构（以下简称“公司”）的风险管理工作。

第三条本制度遵循以下原则：

（一）全面性原则：覆盖公司经营管理的各个方面，确保风险管理的全面性。

（二）预防性原则：以预防为