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中央银行学试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、名词解释（每小题4分，共20分）

1.中央银行

2.货币政策

3.基础货币

4.货币乘数

5.金融稳定

二、简答题（每小题6分，共30分）

1.简述中央银行的三大传统职能。

2.货币政策目标有哪些？它们之间存在哪些主要冲突？

3.中央银行主要的货币政策工具有哪些？简述其作用机制。

4.简述货币政策传导机制的主要渠道。

5.中央银行在金融监管中扮演着怎样的角色？

三、论述题（每小题10分，共40分）

1.试述货币政策目标的选择与权衡。

2.结合实际，分析货币政策传导机制有效性的影响因素。

3.论述中央银行在防范和化解系统性金融风险中的作用。

4.在全球化的背景下，中央银行面临哪些挑战？应如何应对？

试卷答案

一、名词解释（每小题4分，共20分）

1.中央银行：中央银行是一个国家的最高货币当局和金融监管机构，在各国金融体系中居于核心地位。它发行的货币是该国法定的货币，负责制定和执行货币政策，维持金融稳定，提供金融服务等。中央银行通常具有独立性，以更好地实现其宏观调控目标。

*解析思路：本题考察中央银行的基本概念。答案应包含其定义、核心地位、主要职责（货币政策、金融稳定、金融服务）以及通常具有的独立性特征。

2.货币政策：货币政策是指中央银行运用各种政策工具调节货币供应量，影响信贷条件和利率水平，进而影响总需求，以达到稳定物价、促进经济增长、实现充分就业和维持金融稳定等目标的宏观经济政策。

*解析思路：本题考察货币政策的定义和目标。答案应明确指出货币政策的主体（中央银行）、工具（调节货币供应量、信贷条件、利率）、作用机制（影响总需求）以及主要目标（物价稳定、经济增长、就业、金融稳定）。

3.基础货币：基础货币，又称为高能货币或强力货币，是指中央银行能够直接控制并用于调节货币供应量的货币总量。它包括中央银行发行的现金（流通中货币）和商业银行在中央银行的存款准备金（包括法定准备金和超额准备金）。

*解析思路：本题考察基础货币的定义和构成。答案应清晰定义基础货币，并准确列出其两大组成部分：流通中货币和存款准备金。

4.货币乘数：货币乘数是指中央银行投放一单位基础货币，通过商业银行的存贷活动，最终派生出的货币供应量与基础货币的比率。它是衡量货币供应量扩张能力的系数。

*解析思路：本题考察货币乘数的定义和意义。答案应包含其定义（基础货币到货币供应量的倍数关系）和作用（衡量派生能力）。

5.金融稳定：金融稳定是指一个国家的金融体系（包括金融市场、金融机构和金融基础设施）能够有效地发挥其功能（如资金融通、风险管理、信息传递），并且能够抵御内外部冲击，维持其正常运转而没有发生系统性风险事件。

*解析思路：本题考察金融稳定的定义。答案应包含金融体系的核心功能以及抵御冲击、维持正常运转的能力。

二、简答题（每小题6分，共30分）

1.简述中央银行的三大传统职能。

*答案：

*（1）货币政策制定与执行者：通过调节货币供应量和信用条件，影响宏观经济运行，实现物价稳定、经济增长等目标。

*（2）银行金融机构的银行：作为商业银行的最后贷款人，在银行体系出现流动性短缺时提供紧急资金支持，维护银行体系的稳健运行。

*（3）国家金融管理的机构：负责监管和管理金融体系，维护金融市场秩序，制定支付清算制度，管理国家外汇储备等。

*解析思路：本题要求列出中央银行的三大传统职能。常见的分类是：银行的银行、政府的银行、发行的银行。这里将其对应解释为：最后贷款人（银行的银行）、金融管理（政府的银行）、货币发行（发行的银行）。答案需分别清晰阐述每一职能的核心内容。

2.货币政策目标有哪些？它们之间存在哪些主要冲突？

*答案：

*货币政策的主要目标包括：物价稳定（控制通货膨胀）、充分就业、经济增长、国际收支平衡（稳定汇率）。

*这些目标之间存在的主要冲突有：

*物价稳定与充分就业之间的菲利普斯曲线关系（短期内，抑制通胀可能牺牲就业，促进就业可能引发通胀）。

*物价稳定与经济增长之间的冲突（过快的增长可能伴随高通胀，而过高的通胀可能抑制增长）。

*不同目标之间的时间差异（例如，追求短期增长可能带来长期通胀压力）。

*解析思路：本题要求列出主要目标并列出