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商业银行风险管理与操作防控策略
目录
商业银行风险识别与评估体系构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
1.1银行人业风险点识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
1.2市场风险度量方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
1.3信用风险识别与评级．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10
1.4操作风险成因分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
1.5法律合规风险预警机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14
商业银行风险度量与缓释机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18
2.1风险计量模型构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
2.2市场风险价值(VaR)模型应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22
2.3信用风险经济资本配置．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24
2.4操作风险损失数据收集与分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26
2.5风险转移与多元化策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28
商业银行内部控制与流程优化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
3.1内部控制环境建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
3.2流程风险评估与优化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37
3.3信息系统安全保障．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
3.4反欺诈机制构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
3.5内部审计监督机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45
商业银行操作风险事件防控措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49
4.1员工行为风险防范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50
4.2业务操作规范建立．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54
4.3设备设施安全监控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56
4.4外包风险管控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．57
4.5应急预案制定与演练．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．59
商业银行合规管理与法律风险防控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．60
5.1合规管理体系构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．62
5.2法规政策解读与培训．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．66
5.3反洗钱制度建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．71
5.4授权管理与责任追究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．76
5.5法律纠纷预防与处理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．77
商业银行风险管理技术创新应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．79
6.1大数据风险监测．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．80
6.2人工智能风险预警．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．82
6.3区块链技术与风险控制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．85
6.4云计算在风险管理中的应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．87
6.5风险管理数字化转型路径．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．88
商业银行风险文化建设与激励约束．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．90
7.1风险管理理念宣导．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．92
7.2员工风险意识培养．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．93
7.3风险绩效考核体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．
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