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2025国考上海金管法律专业科目冲刺卷(含答案)

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。下列选项中，属于“关系人”的是？（）

A.商业银行的董事、监事及其近亲属

B.某与商业银行有业务往来的供应商企业

C.商业银行的分支机构负责人

D.商业银行的长期客户

2.在上海自贸区，金融机构开展跨境金融业务需遵守的主要监管法规是？（）

A.《外汇管理条例》

B.《中国人民银行法》

C.《商业银行法》

D.《银行业监督管理法》

3.《证券法》规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，其融资融券保证金比例不得低于多少？（）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

4.以下关于金融衍生品监管的说法，错误的是？（）

A.上海证券交易所对股指期货交易实行严格的保证金制度

B.金融机构从事场外衍生品业务需经中国证监会批准

C.《期货交易管理条例》适用于所有类型的金融衍生品交易

D.银行间市场协会对场外衍生品交易进行自律管理

5.根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，借贷利率超过LPR4倍的，法院应如何处理？（）

A.全部支持

B.部分支持，超出部分不予保护

C.全部不予支持

D.由双方协商解决

6.在上海，某金融机构因违反反洗钱规定被中国人民银行处以罚款。根据《反洗钱法》，该金融机构的董事可能面临何种责任？（）

A.仅承担行政责任

B.若存在故意，可能被追究刑事责任

C.仅需接受监管谈话

D.责任由机构承担，个人无需负责

7.《保险法》规定，保险公司未按规定提取保险保障基金，由监管机构责令限期改正，逾期不改正的，可采取何种措施？（）

A.没收违法所得

B.责令停业整顿

C.对直接负责的主管人员处以罚款

D.直接吊销营业执照

8.在上海金融法院审理的一起证券欺诈案件中，原告主张被告通过虚假陈述导致其投资损失。根据《证券法》，原告需提供的证据不包括？（）

A.被告存在虚假陈述的证据

B.原告因虚假陈述遭受损失的证据

C.原告购入证券的时间与被告虚假陈述发布时间的关联性

D.原告的投资收益情况

9.根据《银行业金融机构消费者权益保护管理办法》，金融机构在提供金融产品或服务前，应向消费者充分披露哪些信息？（）

A.产品风险等级

B.费用构成

C.客户投诉渠道

D.以上全部

10.在上海自贸区试点跨境人民币业务时，金融机构需遵循的主要原则是？（）

A.严格资本管制

B.优先保障境内业务

C.促进跨境贸易人民币结算

D.提高外汇交易成本

二、多选题（共5题，每题2分）

1.根据《商业银行法》，商业银行的董事、高级管理人员不得有哪些行为？（）

A.利用职务便利为自己或他人谋取利益

B.违反规定向关联方发放贷款

C.未经批准设立分支机构的

D.未经批准买卖股票

2.上海金融监管局在审查某金融机构的合规情况时，发现以下问题，哪些属于重大合规风险？（）

A.未按规定报送反洗钱报告

B.融资融券业务保证金比例低于规定

C.未经批准开展跨境业务

D.未能充分披露产品风险

3.《保险法》规定，保险公司偿付能力不足时，监管机构可采取哪些措施？（）

A.限制其高管薪酬

B.要求其增资

C.限制其业务范围

D.嘱其转让资产

4.在上海金融仲裁中，仲裁庭对案件的处理方式包括？（）

A.依据事实和法律作出裁决

B.可对合同效力进行认定

C.裁决必须由三名仲裁员共同作出

D.当事人可自行选择仲裁员

5.根据《证券法》，证券公司从事资产管理业务时，需遵守哪些规定？（）

A.不得挪用客户资产

B.应向客户提供风险揭示书

C.资产管理计划的期限不得少于6个月

D.应建立客户适当性管理制度

三、判断题（共10题，每题1分）

1.《公司法》规定，股份有限公司的发起人人数不得少于5人。（）

2.在上海自贸区，金融机构可自行决定外汇业务的风险敞口额度。（）

3.根据《证券法》，上市公司信息披露的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，给投资者造成损失的，发行人应承担赔偿责任。（）

4.《银行业监督管理法》规定，监管机构有权对金融机构进行检查监督。（）

5.金融机构在提供贷款时，可不向借款人充分披露贷款利率、期限等关键信息。（）

6.根据《反洗钱法》，金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，可被处以罚款。（）

7.《保险法》规定，保险公司不得以任何形式承诺保单保证收益率。（）

8.