T_HFDA 1002-2024 金融机构社会责任评价准则.docxVIP

ICS03.060CCSA11

T/HFDA

团

体

标准

T/HFDA1002-2024代替T/HFDA1002-2022

金融机构社会责任评价准则

Evaluationcriteriaforsocialresponsibilityoffinancial

institutions

2024-08-14发布2024-08-15实施

海南省金融发展促进会发布

I

T/HFDA1002-2024

目次

前言 III

1范围 1

2规范性引用文件 1

3术语和定义 1

3.1评价 1

3.2评价指标 1

3.3金融机构 1

3.4金融机构社会责任 1

3.5原则 2

3.6有道德的行为 2

3.7透明 2

3.8利益相关方 2

3.9股东 2

3.10员工 2

3.11消费者 2

3.12产品 2

3.13环境 2

3.14节能减排 2

3.15可持续发展 2

3.16供应链 3

3.17不良贷款率 3

3.18拨备覆盖率 3

3.19净资本资产率 3

3.20净资本负债率 3

3.21应收保费率 3

3.22简单退保率 3

3.23结案率 3

3.24收入能耗比 3

3.25环保投入率 3

4应用 4

5目的与原则 4

5.1引导性 4

5.2可比性 4

5.3普适性 4

5.4持续性 4

6评价内容 4

6.1遵纪守法 4

6.2经济社会责任 5

6.3客户责任 6

6.4员工责任 6

II

T/HFDA1002-2024

6.5公益慈善责任 6

6.6环境责任 7

6.7科技创新 7

6.8产业辐射 7

6.9和谐社区 7

6.10股东权益 8

7评分 8

7.1基本要求 8

7.2具体要点 8

7.3社会责任评分 8

8评级 8

8.1社会责任评级 8

8.2补充说明 9

8.3金融机构社会责任评级工作规程 9

附录A（规范性附录）金融机构指标评分要求和社会责任评分标准 10

A.1指标评分要求 10

A.2社会责任评分标准 11

参考文献 15

T/HFDA1002-2024

III

前言

本文件是依据GB/T1.1—2020标准化工作导则第1部分：标准的结构和编写的有关要求及规则起草。

本文件由三亚现代金融研修院提出。

本文件由海南省金融发展促进会归口管理。

本文件起草单位为：三亚现代金融研修院、交通银行股份有限公司海南省分行、财达证券股份有限公司海口龙昆南路证券营业部、中经联盟（海南）财经研究院有限公司、北京京师（海口）律师事务所、海南省资信评价中心有限公司、海南数字经济港管理服务有限公司、山西国晋（海口）律师事务所、海南千企千项行动计划管理服务有限公司、中经联盟基金管理有限公司。

本文件主要起草人为：郗俊杰、范瑞、于燕飞、张欣然、刘鹏、唐晓珍、贾治锋、刘建宁、辛一林、黄汝婷、王婷、罗丹、句梦月、云露月、王来香、林维政、刘永、林惠苑、马欣月、招赐合、李倩。

本文件的附录A为规范性附录。

本文件代替T/HFDA1002-2022《金融机构社会责任评价准则》，与T/HFDA1002-2022相比主要变化如下：

a)前言中增加本文件的提出单位；

b)所有“本标准”的表述改为“本文件”；

c)删除第2章中未在文本中引用的文件，同时删除文件书名号；

d)第1章第三段“本文件的制定是在“满足市场需求、自愿申请参加”的前提下进行的，只作为会内评价，行业、市场自主参与。”，调整至第4章中；

e)第6章中有列项的，增加引语。

本文件于2024年08月14日修订发布。

T/HFDA1002-2024

1

金融机构社会责任评价准则

1范围

本文件旨在为金融机构存续期内的社会责任行为进行评价提供参考和依据,且规定了对金融机构履行社会责任进行评价时应遵照的原则、准则及方法。

本文件适用于在中国注册、依法开展生产经营活动的金融机构，包括外资企业和中国本土企业。

2规