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银行防范职务犯罪制度建设之我见

信贷管理部代用名

职务犯罪不是一个法定罪名，也不是法定的类罪名。在司法实践中，职务犯罪一般是指贪污贿赂犯罪、国家工作人员的渎职犯罪，国家机关工作人员利用职权实施的侵犯公民人身权利和民主权利的犯罪，以及国家机关工作人员利用职权实施的其他犯罪。犯罪主体为国家机关、人民团体和国有公司、企业、事业单位工作人员。而我行是以发起方式设立的地方性股份制金融机构，故相关人员并无资格单独构成职务犯罪的主体。当然《江苏省预防职务犯罪条例》第三十三条也规定：非国有公司、企业、事业单位可以参照本条例开展与职务有关的犯罪预防工作。故我们也同样遵照《江苏省预防职务犯罪条例》的要求开展相关防范职务犯罪的制度建设工作。

据有关资料显示，近年来职务犯罪主要表现为贪污贿赂、挪用公款等经济犯罪和渎职侵权犯罪。参照国家工作人员职务犯罪的相关表现形式，并具体结合金融机构工作人员的工作职责与权限，当前金融界职务犯罪主要可能存在以下几种类型和表现形式：

（一）公私共权型：

主要表现为官商结合、参股谋利构成的权钱交易。特别是对于掌握一定信贷权利的基层工作人员，很有可能抱着山高皇帝远的想法，利用掌握资金的便利，主动被动的参与甚至主导借贷企业的经营并从中获利。

（二）公权私租型：

主要特征为权力“寻租”、中饱私囊构成贪污受贿。突出表现在利用单位赋予的公权力“寻租”，以单位财产向当事人索贿或受贿。权力“寻租”、“公权私租”主要有三种形式：一是权力的“期权化”。即企业在得到好处照顾的前提下，在其退休后又以顾问返聘等名义对其投桃报李，妄图通过这种长期化的操作掩人耳目。二是权力的“假借”和“转让”。有些人奉行“有奶便是娘”，给了好处就办事，完全成为了行贿者的工具，丧失了国格与人格。三是赃款“漂白”，资本增值。有的通过办公司、境外投资、回国投资等形式利用职权假公济私、化公为私。有的由过去的暗贪或暗送暗要，发展到现在的公开、半公开，把不法收入逐步变成合法收入。

（三）公权私用型：

表现为私欲膨胀、道德伦丧构成的腐化堕落。在改革开放和市场经济条件下，少数握有信贷或者其他权力的银行业人员理想信念动摇，经不起时代的考验。有的私欲膨胀，在拜金主义面前随波逐流，讲排场，比阔气，或到封建迷信和其他消极行为中去寻求精神寄托；有的集政治蜕变、经济贪婪、生活腐化为一体，意志衰退，思想空虚，沉湎于花天酒地，欲壑难填，挥霍无度、骄奢淫逸，参与嫖娼、包养情妇，乱搞两性关系等等。

（四）公权错用型

具体表现为衙门作风、玩忽职守、失职渎职。长期以来，由于计划经济思维的影响和银行业的寡头垄断，有些工作人员仍然把金融机构看作是高高在上的衙门，表现出严重的渎职、失职现象。具体表现为：一是高高在上，衙门作风，导致严重渎职。有的做官当老爷，摆衙门作风，不为客户办实事，好说空话，热衷于做表面文章，搞“面子”工程。二是脱离实际、主观臆断，导致严重渎职。有的违背实事求是的原则，理论与实际相脱离，不调查研究，主观臆断，导致工作中的偏差，造成严重浪费和不良贷款。三是作风漂浮，玩忽职守，导致严重渎职。有的事业心衰退，作风漂浮，工作不负责任，得过且过，玩忽职守，给银行财产造成巨大损失。

针对以上可能出现在银行工作当中的主要职务犯罪形势，并考虑到其他可能出现的监管真空，我行主要从以下几个方面入手，严防死守，一直保持职务犯罪“零事故”运行。

（一）立“法”防治

此处所谓的“法”，是指我行根据工作实际自行制定的相关防范职务犯罪的条例、规章和办法。职务犯罪之所以成功，关键在于权力的暗箱操作和弹性操作，所以我们要努力做到权力运行的透明化与规范化，减少不确定性。例如，人事岗位调动在每个单位都是一项重要的基本权力，为了保证我行人才建设的制度化、梯队化与连贯化，我行出台了《江苏代用名农村商业银行后备干部选拔培养管理办法》，对了干部梯队人员的各种硬性要求作了系统化、制度化规定，真正保证做到让做事的人有位置，让有位置的人有事，杜绝因人设岗现象，减少了人才选拔的主观性，进而也避免了犯罪滋生的土壤。另外，为了加强对日常异常动态的监控，我行又出台了《江苏代用名农村商业银行合规风险报告制度》，依据本行合规风险管理程序，按照规定的报告路线，就本行经营过程中涉及的违规事件、违规行为或合规风险状况作出及时的定性和定量描述，其中对于职务犯罪方面有详尽的控制措施与报告要求，起到了强大的警示作用。这样的内部文件数不胜数，这一系列的内部规则制度，最终目的就是为了防范职务犯罪，也是为构建和谐社会作出我们的努力。

（二）机制防治

1、完善日常经营流程。我行拥有完善的法人治理结构，行长室在董事会的充分授权下主持日常工作，并下设办公室、人力资源部、合规风险部等18个职