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2025国考山东证监局申论高频考点及答案

一、归纳概括类（共3题，每题15分，共计45分）

1.题目

阅读以下材料，概括山东省证监局在加强上市公司风险防控方面采取的主要措施，并分析其成效。

材料

近年来，山东省证监局聚焦上市公司风险防控，多措并举强化监管力度。首先，建立“双随机、一公开”监管机制，对上市公司财务造假、信息披露违规等行为进行重点抽查，2023年共检查上市公司120家，发现并整改问题32项。其次，推动上市公司完善治理结构，要求上市公司设立独立董事委员会，并定期开展“公司治理质量评估”，2023年全省上市公司独立董事占比提升至35%。此外，加强投资者教育，通过线上线下相结合的方式，开展“防范证券欺诈”主题宣传活动，覆盖投资者超过10万人次。最后，建立风险预警机制，利用大数据技术监测上市公司股价异常波动，及时介入处置风险事件。2023年，通过上述措施，山东省上市公司财务造假案件同比下降40%，投资者投诉量减少25%。

答案

山东省证监局在加强上市公司风险防控方面采取的主要措施包括：

（1）建立“双随机、一公开”监管机制，对上市公司财务造假、信息披露违规等行为进行重点抽查；

（2）推动上市公司完善治理结构，要求设立独立董事委员会，并定期开展“公司治理质量评估”；

（3）加强投资者教育，通过线上线下相结合的方式开展“防范证券欺诈”主题宣传活动；

（4）建立风险预警机制，利用大数据技术监测上市公司股价异常波动，及时介入处置风险事件。

上述措施成效显著：上市公司财务造假案件同比下降40%，投资者投诉量减少25%，监管效能提升。

2.题目

阅读以下材料，概括山东省证监局在推动证券行业绿色发展方面提出的工作建议，并简述其重要意义。

材料

为贯彻落实国家“双碳”目标，山东省证监局出台《证券行业绿色发展指导意见》，推动证券机构践行绿色发展理念。建议包括：一是鼓励证券公司设立绿色发展基金，支持绿色企业融资；二是要求证券机构开展“绿色金融”业务培训，提升从业人员专业能力；三是推动上市公司披露ESG（环境、社会、治理）报告，引导投资者关注绿色投资；四是建立绿色金融考核机制，将绿色发展表现纳入证券公司绩效考核体系。2023年，山东省证券公司绿色金融业务规模增长50%，绿色企业融资额增加30%。

答案

山东省证监局在推动证券行业绿色发展方面提出的工作建议包括：

（1）鼓励证券公司设立绿色发展基金，支持绿色企业融资；

（2）要求证券机构开展“绿色金融”业务培训，提升从业人员专业能力；

（3）推动上市公司披露ESG报告，引导投资者关注绿色投资；

（4）建立绿色金融考核机制，将绿色发展表现纳入证券公司绩效考核体系。

上述建议的重要意义在于：推动证券行业绿色转型，助力国家“双碳”目标实现；提升绿色企业融资能力，促进经济可持续发展；引导投资者理性投资，优化资本配置效率。

3.题目

阅读以下材料，概括山东省证监局在优化营商环境方面开展的服务举措，并分析其对区域经济发展的影响。

材料

山东省证监局为优化营商环境，推出一系列服务举措。一是简化上市公司IPO审核流程，压缩审批时间至30个工作日内；二是建立“一站式”服务平台，为企业提供融资、合规等咨询服务；三是开展“证券监管政策宣讲会”，帮助企业了解最新监管要求；四是加强与小微企业对接，推动“普惠金融”业务发展。2023年，山东省上市公司IPO数量增长20%，小微企业融资成功率提升35%。

答案

山东省证监局在优化营商环境方面开展的服务举措包括：

（1）简化上市公司IPO审核流程，压缩审批时间至30个工作日内；

（2）建立“一站式”服务平台，为企业提供融资、合规等咨询服务；

（3）开展“证券监管政策宣讲会”，帮助企业了解最新监管要求；

（4）加强与小微企业对接，推动“普惠金融”业务发展。

上述举措对区域经济发展的影响在于：降低企业融资成本，促进资本市场活跃；提升监管服务效能，增强企业投资信心；优化金融资源配置，推动经济高质量发展。

二、综合分析类（共2题，每题20分，共计40分）

1.题目

阅读以下材料，分析山东省证监局在防范证券市场风险方面面临的挑战，并提出对策建议。

材料

近年来，山东省证券市场发展迅速，但风险防控仍面临诸多挑战。一是部分上市公司财务造假手段隐蔽，监管难度加大；二是投资者结构仍以散户为主，风险意识不足；三是区域性股权市场发展不规范，风险隐患较多；四是跨境资本流动增加，监管协调难度提升。山东省证监局虽采取多项措施，但风险防控压力依然较大。

答案

山东省证监局在防范证券市场风险方面面临的挑战包括：

（1）上市公司财务造假手段隐蔽，监管难度加大；

（2）投资者结构仍以散户为主，风险意识不足；

（3）区域性股权市场发展不规范，风险隐患较多；

（4