英美反洗钱制度比较：基于法律、监管与实践的多维度剖析.docx

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2025-10-21 发布于上海
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英美反洗钱制度比较：基于法律、监管与实践的多维度剖析.docx

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英美反洗钱制度比较：基于法律、监管与实践的多维度剖析

一、引言

1.1研究背景与意义

在当今全球化的经济金融格局下，洗钱活动愈发猖獗，犹如隐藏在暗处的毒瘤，对经济金融体系造成了多维度的严重危害。从金融体系层面来看，洗钱活动严重破坏了金融机构的信誉。一旦金融机构被卷入洗钱丑闻，客户对其信任度将急剧下降，进而导致资金外流，业务量大幅萎缩。例如，某国际知名银行曾因涉嫌为贩毒集团洗钱，被曝光后股价暴跌，客户纷纷撤离资金，该银行不仅面临巨额罚款，还在长时间内难以恢复往日声誉。同时，洗钱扰乱了金融秩序的正常运行，干扰了金融机构对资金流向的监测和判断，使得金融市场的稳定性受到极大威胁。非法资金混入正常金融