企业年金基金托管合同范例.docxVIP

在2025年3月15日，我作为华夏银行企业年金托管部的项目经理，与中科集团人力资源总监张总就其企业年金基金托管事宜进行了最终确认。这份合同将涵盖中科集团旗下3家子公司共计1,200名员工的年金基金托管服务，托管资产规模预计达到8,600万元。根据我们双方在北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦A座会议室的协商结果，合同期限定为3年，自2025年4月1日起至2028年3月31日止。合同中明确了年金的日常账户管理、资金清算、投资监督、信息披露等核心服务内容，以及双方的权利义务关系。特别是针对中科集团员工平均年龄32岁、预计20年内陆续退休的特点，我们在合同中特别设计了分阶段领取方案和风险控制条款。

在实际操作中，我们发现企业年金基金托管的关键在于资金安全和投资监督的平衡。因此，我们在合同第三条明确约定：华夏银行作为托管人，需为中科集团开立专门的年金托管账户，账户名称为中科集团企业年金基金托管专户，账号为6225880。托管资产包括企业缴费、员工个人缴费及投资收益，初始托管金额为8,600万元，后续每月15日由中科集团财务部通过企业网银转入当月缴费款项，预计月均缴费额为120万元。

关于投资监督条款，我们设定了严格的投资比例限制：股票类资产不超过30%，债券类资产不低于50%，货币市场工具不低于10%，其他投资品种不超过10%。托管人需每日对投资管理人的投资操作进行监督，一旦发现超出比例限制，必须在2个工作日内向投资管理人发出书面警示，并抄送中科集团年金管理委员会。在2024年第四季度的试运行期间，我们成功避免了3次可能超出投资比例的操作，保障了基金安全。

对于费用支付，合同规定托管费按托管资产净值的0.08%年费率计算，按季度支付。具体计算方式为：季度托管费=（季初托管资产净值+季末托管资产净值）÷2×0.08%÷4。以首季度预计托管资产8,720万元计算，首季度托管费约为17,440元。中科集团需在每季度结束后10个工作日内，将托管费支付至华夏银行指定账户。

总的来看，下一阶段的重点是确保合同条款的顺利执行和风险的有效控制。我们建议在合同正式签署后，双方于2025年3月25日在华夏银行总行举行首次年金管理委员会会议，明确具体操作流程和责任人。对于可能出现的争议，合同约定应通过双方友好协商解决；协商不成的，任何一方可向北京仲裁委员会申请仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力。

本合同一式四份，双方各执两份，具有同等法律效力。合同自双方法定代表人或授权代表签字并加盖公章之日起生效。

甲方（委托人）：中科集团（盖章）

法定代表人或授权代表：_________________

日期：______年______月______日

乙方（托管人）：华夏银行股份有限公司（盖章）

法定代表人或授权代表：_________________

日期：______年______月______日