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2025国考厦门证监局行测高分笔记

一、常识判断（共5题，每题2分，合计10分）

（侧重金融监管、厦门地方政策及证监业务）

1.单选题：厦门证监局在辖区上市公司信息披露监管中，对“连续三年财务造假”行为的处罚依据主要是哪部法规？

A.《上市公司治理准则》

B.《证券法》

C.《上市公司信息披露管理办法》

D.《证券期货违法行为行政处罚办法》

2.单选题：2024年厦门市政府工作报告提出，将重点推动“数字金融”发展，证监会系统内与该目标关联最紧密的政策工具是：

A.区域性股权市场挂牌

B.绿色债券发行试点

C.科技创新板注册审核改革

D.区域性股权风险处置

3.单选题：厦门自贸区试点“跨境理财通”业务时，证监局的职责不包括：

A.审批金融机构参与资格

B.监督资金跨境流动合规性

C.制定投资者适当性标准

D.统筹自贸区金融创新政策

4.单选题：证监会对辖区证券公司净资本管理的核心要求，其依据的《证券公司风险控制指标管理办法》修订于哪一年？

A.2018年

B.2020年

C.2022年

D.2015年

5.单选题：厦门海域涉渔船只若需从事“游艇旅游”业务，需向证监局备案的条件是：

A.船舶保险达标

B.金融租赁公司提供融资支持

C.满足证券期货投资者适当性要求

D.通过金融监管局安全评估

二、言语理解与表达（共8题，每题2分，合计16分）

（侧重金融监管政策表述、行业公文写作）

1.单选题：填入下列句子横线处最恰当的一项是：

“近年来，厦门证监局通过______，显著提升了辖区私募基金监管效能。”

A.‘双随机’检查机制

B.‘穿透式’监管手段

C.‘穿透式’检查机制

D.‘双随机’穿透式监管

2.单选题：下列表述中，对“注册制改革”理解最准确的是：

A.完全取消行政审批

B.强化中介机构责任

C.以市场供求决定发行价格

D.弱化证监会审核功能

3.单选题：修改下面这段文字中的错误：

“为防范风险，证监局要求辖区银行理财子公司必须______，但未明确过渡期安排。”

原句：“必须确保所有存量产品合规，不得保本保息。”

修改后应为：

A.“确保所有存量产品合规，但不得保本保息”

B.“逐步压缩保本保息产品，2025年底前全合规”

C.“存量产品可继续保本保息，但新增产品须打破刚兑”

D.“必须剥离保本保息业务，转向净值化转型”

4.单选题：对“‘监管沙盒’机制”最贴切的解释是：

A.金融机构申请监管豁免的流程

B.对创新业务在可控范围内试点测试

C.强制金融机构定期提交合规自查报告

D.对违规行为实施集中处罚的机制

5.单选题：填入下面公文结尾最合适的表述：

“特此通知。各部门需于______前将自查报告报送证监局备案。”

A.“本通知发布后一个月内”

B.“2025年6月30日前”

C.“收到本通知之日起一周内”

D.“2025年3月31日前”

6.语句排序题（将①-⑤句排序）：

①需重点关注私募股权投资领域风险隔离；

②需加强私募基金与银行间合作业务的监管；

③需强化对‘伪私募’的识别与打击；

④需规范私募基金管理人关联交易；

⑤需建立跨部门信息共享机制。

正确顺序为：

A.⑤①③④②

B.①③⑤②④

C.③⑤①②④

D.②④⑤①③

7.单选题：下列公文要素错误的是：

A.主送机关：XX证券公司

B.正文：请立即自查是否存在内幕交易行为

C.附件：自查清单（附后）

D.发文机关署名：中国证监会厦门监管局（盖章）

8.单选题：将“证监局联合厦门银保监部门开展专项检查”改为更简洁的公文表述：

A.“联合检查”

B.“协同监管”

C.“联合执法”

D.“协同检查”

三、数量关系（共5题，每题3分，合计15分）

（侧重证监业务中的概率计算、增长率分析）

1.单选题：某上市公司2024年第一季度净利润同比增长30%，第二季度环比下降15%，全年预增20%，则第三季度同比增长约：

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

2.单选题：证监局抽查辖区100家证券公司，发现30家存在合规问题。若随机抽取3家公司，至少1家合规的概率是：

A.0.623

B.0.727

C.0.837

D.0.943

3.单选题：厦门某基金子公司2023年管理规模为500亿元，2024年增长25%，但受监管政策影响，2025年预期规模下降至720亿元，年均复合增长率约为：

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

4.单选题：证监局统计显示，辖区上市公司2024年半年报披露的股权质押比例较去年同期下降10%，但质押余额仍占流通股的18%。若预计下半年质押比例回升至15%，则质押余额占比将变为：

A.19.8%

B.20.7%

C.21.5%

D.22.3%

5.单选题：