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2025反洗钱知识竞赛题库(含答案)

一、单选题（每题1分，共30题）

1.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到（）。

A.20世纪20年代B.20世纪30年代C.20世纪40年代D.20世纪50年代

答案：A。20世纪20年代，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一家洗衣店。在每晚计算当天的洗衣收入时，他把其他非法所得的赃款加入其中，再向税务部门申报纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入，这被视为现代洗钱行为的雏形。

2.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪行为。

A.修订后的新宪法B.修订后的新刑法

C.修订后的新中国人民银行法D.金融机构反洗钱规定

答案：B。1997年修订后的《中华人民共和国刑法》第191条首次明确规定了洗钱罪，将洗钱行为纳入刑事犯罪范畴。

3.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（）。

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

答案：C。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的，目的是规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序。

4.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院B.公安部

C.中国人民银行D.保监会

答案：C。《反洗钱法》第四条规定，中国人民银行可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

5.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构B.公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心D.检察机关

答案：B。金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向公安机关报告，以便公安机关进行立案侦查。

6.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下B.5万元以上20万元以下

C.5万元以上50万元以下D.20万元以上50万元以下

答案：C。根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。

7.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：B。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

8.交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：B。同样依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

9.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额交易报告的金额起点为（）。

A.20万B.50万C.100万D.200万

答案：D。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单位之间人民币单笔转账交易金额200万元以上的，金融机构应当提交大额交易报告。

10.以下属于大额外汇资金交易的是（）。

A.个人当天存款1万美元B.个人当天转账8万美元

C.企业当天跨境转账20万美元D.企业当天境内转账30万美元

答案：C。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的跨境款项划转，属于大额交易。

11.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

答案：B。金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国