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2025国考深圳证监局申论归纳概括模拟题及答案

第一题（单题·15分）

题目要求：

某市证监局近期收到多起涉及深圳本地上市公司的投资者投诉，内容主要围绕信息披露不透明、业绩承诺不兑现、关联交易违规等方面展开。请根据以下材料，归纳概括投资者投诉的主要问题类型，并分别说明其具体表现。

材料：

1.A公司2024年财报显示业绩大幅下滑，但前期宣传中承诺“营收增长不低于20%”，投资者质疑公司信息披露存在误导。

2.B公司与实际控制人控制的另一家公司进行多笔关联交易，但未按规定进行信息披露，投资者认为损害了小股东利益。

3.C公司上市时承诺三年内分红，但至今未实现，投资者认为公司“画饼充数”，存在财务造假嫌疑。

4.D公司因行业政策调整，业绩预期大幅降低，但未及时公告风险，导致投资者蒙受损失。

5.E公司与券商合作开展衍生品业务，未充分告知风险，部分投资者因不懂专业术语而盲目投资。

答题要求：

1.分条目作答，条理清晰；

2.每条问题需结合材料中的具体表现；

3.不得主观臆断，不得超出材料范围。

第二题（单题·20分）

题目要求：

深圳证监局计划在辖区内开展“投资者保护专项活动”，要求各辖区证券公司配合落实。请根据以下材料，梳理该活动需要重点关注的内容，并形成一份工作要点提纲。

材料：

1.近年来，深圳辖区上市公司数量快速增长，但部分公司治理结构不完善，存在“一股独大”等问题。

2.部分证券公司在投资者教育方面投入不足，公众对科创板、北交所等新市场规则认知度较低。

3.深圳本地投资者投诉中，常见“内幕交易”“市场操纵”等违规行为，反映出监管力度仍需加强。

4.证监局数据显示，2024年深圳辖区投资者适当性管理违规案例同比增长35%，主要涉及基金、期货产品销售不当。

5.部分上市公司高管违规占用公司资金，通过私人账户进行高风险投资，暴露出公司内控机制缺失。

答题要求：

1.提纲需包含活动目标、重点任务、实施方式等要素；

2.分条列点，逻辑严谨；

3.突出深圳证监局的监管职能。

第三题（单题·25分）

题目要求：

深圳证监局发现，部分上市公司在ESG（环境、社会、治理）信息披露方面存在“重形式、轻实质”的问题。请根据以下材料，归纳概括当前上市公司ESG报告存在的突出问题，并分析其产生的原因。

材料：

1.深圳某科技公司ESG报告充斥模板化语言，如“我们致力于绿色办公”，但实际能耗数据未公开。

2.多家上市公司将ESG评级作为“营销工具”，未与实际经营挂钩，投资者认为“华而不实”。

3.证监局抽查显示，30%的ESG报告未披露具体改进措施，仅罗列口号式承诺。

4.深圳证券交易所要求上市公司披露ESG信息，但部分企业将报告外包给第三方机构，内容同质化严重。

5.投资者反馈，ESG报告中的“碳中和”目标缺乏可量化指标，难以评估真实性。

答题要求：

1.问题与原因需分别作答，不得混淆；

2.原因分析需结合材料中的企业行为、监管要求、市场现状等角度；

3.字数分配合理，重点突出。

第四题（多题·10分）

题目要求：

根据以下材料，用不超过100字概括深圳辖区证券公司投资者适当性管理存在的主要风险点。

材料：

1.某证券公司销售分级基金时，未充分告知客户风险，导致低风险客户蒙受损失。

2.部分券商通过“返佣”方式吸引客户，但未审核客户风险承受能力，形成“带病开户”。

3.深圳证监局检查发现，20%的证券公司未建立客户回访制度，对违规销售行为监管缺位。

4.投资者投诉显示，部分证券公司推荐产品时夸大收益，未披露“业绩报酬”等关键条款。

第五题（多题·15分）

题目要求：

深圳证监局计划开展上市公司“关联交易专项检查”，请根据以下材料，归纳概括检查的重点领域和需核查的内容。

材料：

1.某上市公司通过关联方低价收购资产，涉嫌利益输送，但未披露交易细节。

2.部分公司高管与关联方签订“空白合同”，待审计时再填入具体条款，规避监管。

3.深圳证监局数据显示，2024年关联交易违规案例多涉及“非经营性资金占用”，需重点关注。

4.上市公司与实际控制人控制的子公司之间进行交易，但未评估“商业合理性”，存在“利益集团化”风险。

5.部分公司通过“关联交易”变相分红，未按《公司法》规定履行决策程序。

答题要求：

1.重点领域需分类列出，如“交易价格”“资金占用”“决策程序”等；

2.核查内容需与重点领域对应；

3.分条作答，简洁明了。

答案及解析

第一题答案及解析

答案：

1.信息披露不透明

-表现：A公司未兑现业绩承诺，财报数据与前期宣传不符；D公司未及时公告政策调整风险。

2.关联交易违规

-表现：B公司与实际控制人控制的企业进行多笔关