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2025年国考厦门证监局结构化面试保持客观公正立场的表达艺术.docx

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2025年国考厦门证监局结构化面试保持客观公正立场的表达艺术

一、综合分析类（共3题，每题10分）

1.题目：近年来，随着数字经济和金融科技的发展，厦门证监局面临监管对象增多、监管手段更新等挑战。作为监管人员，你认为如何平衡创新与风险，确保金融市场健康稳定发展？请结合厦门证监局的实际情况，谈谈你的看法。

答案：

在数字经济和金融科技快速发展的背景下，厦门证监局的监管工作确实面临诸多挑战。一方面，金融科技创新为市场注入活力，促进经济高质量发展；另一方面，新型金融风险也层出不穷，对监管能力提出更高要求。我认为，平衡创新与风险需要从以下几个方面入手：

首先，坚持“监管沙盒”机制，为金融科技创新提供适度容错空间。厦门作为经济特区，可以借鉴国际先进经验，建立监管沙盒机制，允许金融科技企业在可控范围内测试创新产品，降低监管的“一刀切”风险。例如，针对厦门本土的区块链、供应链金融等特色领域，可以设立专项监管试点，探索创新监管模式。

其次，强化科技监管能力，提升监管效能。厦门证监局应积极运用大数据、人工智能等技术手段，构建智能化监管平台，实现风险的实时监测和预警。例如，通过数据分析识别异常交易行为，或利用机器学习模型预测潜在风险点，提高监管的精准性和前瞻性。

再次，加强跨部门协同，形成监管合力。金融科技创新往往涉及多个领域，需要监管部门、行业协会、科技公司等多方协作。厦门证监局可以牵头建立跨部门联席会议机制，定期会商风险问题，确保监管政策协调一致。例如，与厦门市政府、公安部门合作，共同打击非法集资、洗钱等违法犯罪行为。

最后，注重投资者教育，提升市场风险意识。金融科技产品往往较为复杂，投资者容易陷入信息不对称的困境。厦门证监局应通过线上线下相结合的方式，开展投资者教育活动，普及金融知识，帮助投资者理性决策。例如，举办“金融科技风险防范”主题讲座，或制作通俗易懂的风险提示视频。

总之，平衡创新与风险需要监管部门在制度设计、技术应用、协同治理和投资者教育等方面综合施策，确保金融市场在规范中发展，在发展中规范。

解析：

本题考察考生对金融科技监管的理解和分析能力。答案从监管机制、科技手段、协同治理、投资者教育四个方面展开，逻辑清晰，措施具体，符合厦门证监局的实际情况。考生若能结合厦门特色金融业态（如自贸区、区块链产业等）展开论述，更能体现专业性。

2.题目：近期，厦门证监局接到举报，某上市公司存在信息披露不及时的问题。作为监管人员，你如何处理此事？请说明处理原则和具体步骤。

答案：

处理上市公司信息披露不及时问题，必须坚持“依法依规、客观公正、高效协同”的原则，确保监管措施精准到位。具体步骤如下：

首先，迅速核实举报信息。接到举报后，应立即成立调查小组，通过调取公司公告、查阅交易记录、走访相关人员等方式，初步判断信息披露是否存在问题。例如，对比公司公告与交易所要求披露的内容，确认是否存在遗漏或延迟。

其次，依法采取监管措施。若核实公司确实存在信息披露不及时问题，应根据《证券法》《上市公司信息披露管理办法》等法规，依法采取约谈、责令改正、出具警示函等措施。例如，约谈公司董秘，要求其说明情况并承诺整改；或直接向交易所通报，暂停其信息披露权限。

再次，加强后续跟踪。监管措施实施后，需持续关注公司整改情况。可通过定期检查、专项审计等方式，确保问题得到彻底解决。例如，要求公司聘请第三方机构进行合规评估，并将评估报告报送证监局备案。

最后，完善长效机制。针对此次事件，应深入分析问题根源，完善公司治理和信息披露制度。例如，推动上市公司建立内部风险预警机制，或加强对中介机构的监管，确保信息披露质量。

解析：

本题考察考生对监管实务的掌握程度。答案分步骤阐述处理流程，体现依法依规、高效协同的原则，符合监管工作要求。考生若能结合厦门证监局的属地监管特点（如对自贸区上市公司、中小企业等群体的关注），更能展现专业性。

3.题目：近年来，厦门证监局积极开展投资者保护工作，但仍有部分投资者反映维权困难。你认为如何提升投资者保护水平？请结合实际案例，提出具体建议。

答案：

提升投资者保护水平，需要从制度建设、渠道畅通、意识提升等方面入手。具体建议如下：

首先，完善多元化纠纷解决机制。目前，投资者维权主要依赖诉讼或仲裁，耗时较长。厦门证监局可以借鉴上海证券纠纷调解中心的经验，建立证券纠纷调解组织，为投资者提供快速、低成本的纠纷解决方案。例如，针对厦门本地投资者，设立“证券纠纷调解工作站”，简化调解流程。

其次，畅通投诉举报渠道。通过官方网站、热线电话、微信公众号等多种渠道，方便投资者反映问题。同时，建立投诉处理反馈机制，确保投资者知晓处理进展。例如，在官网公示投诉处理时限和流程，增强投资者信心。