2025年银行系统招聘考试(反洗钱知识)全真模拟试题及答案一.docxVIP

2025年银行系统招聘考试(反洗钱知识)全真模拟试题及答案一

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.以下哪种行为不属于洗钱的常见方式？（）

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.日常生活消费

D.利用空壳公司

答案：C。解析：日常生活消费是正常的经济行为，并非用于掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱常见方式。而利用金融机构、投资办产业、利用空壳公司都可能被不法分子用于洗钱活动，如通过金融机构的账户转账来混淆资金来源，投资产业可将非法资金合法化，空壳公司可用于虚假交易转移资金。

2.我国《反洗钱法》正式实施的时间是（）。

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年10月1日

答案：B。解析：2006年10月31日，十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，该法自2007年1月1日起施行。

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B。解析：为了便于反洗钱调查等工作，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

4.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.公安机关

C.检察机关

D.人民法院

答案：B。解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向公安机关报告，以便公安机关及时开展侦查工作。

5.以下哪个国际组织专门致力于推动全球反洗钱和反恐融资工作？（）

A.世界银行

B.国际货币基金组织

C.金融行动特别工作组（FATF）

D.世界贸易组织

答案：C。解析：金融行动特别工作组（FATF）是一个政府间国际组织，专门致力于制定和推广反洗钱和反恐融资的国际标准，推动全球反洗钱和反恐融资工作。世界银行主要是向发展中国家提供长期贷款和技术援助；国际货币基金组织主要是促进国际货币合作、稳定汇率等；世界贸易组织主要负责管理世界经济和贸易秩序。

6.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

答案：D。解析：客户身份识别不仅仅是核对身份证件和登记基本信息，更重要的是金融机构要确认客户的真实身份，全面了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等情况，以有效防范洗钱风险。

7.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（）。

A.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年

B.客户交易记录在交易结束后应当至少保存五年

C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录销毁

D.保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整

答案：C。解析：金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构，而不是销毁，以确保在需要时可用于反洗钱调查等工作。A、B、D选项的说法均符合相关规定。

8.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确掌握控制权或者获取收益的（），识别出非自然人客户的受益所有人。

A.法人

B.自然人

C.组织

D.团体

答案：B。解析：受益所有人是指对非自然人客户最终实施控制或者享有最终收益的自然人。义务机构需要识别出这样的自然人，以更好地防范洗钱风险。

9.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，妥善保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和（）。

A.客户查询

B.内部审计

C.监管检查

D.司法诉讼

答案：C。解析：妥善保存客户身份资料和交易记录，主要目的是便于反洗钱调查以及接受监管部门的检查，以确保金融机构合规履行反洗钱义务。虽然也可能在客户查询、内部审计、司法诉讼等方面有一定作用，但不是主要目的。

10.以下哪种情况不属于可疑交易？（）

A.客户资金交易频繁，且交易金额接近大额交易标准

B.客户长期闲置的账户突然启