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2025年银行业反洗钱试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪种行为不属于可疑交易行为？（）

A.客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额交易标准的现金收付

B.客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户

C.与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

D.客户长期定期在银行进行小额存款

答案：D。解析：选项A、B、C所描述的行为都具有一定的异常性和可疑性，可能涉及洗钱等违法活动。而选项D中客户长期定期进行小额存款是比较常见、正常的储蓄行为，不属于可疑交易行为