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2025国考山东金管法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.山东省金融监管局在监管金融机构时，依据的主要法律依据是？

A.《中华人民共和国商业银行法》

B.《山东省地方金融监督管理条例》

C.《中华人民共和国证券法》

D.《山东省金融机构风险处置条例》

2.某银行在山东省内设立分行，其注册资本最低要求依据的是？

A.《中华人民共和国公司法》

B.《山东省银行业金融机构管理办法》

C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

D.《山东省分行设立审批办法》

3.山东省地方政府为防范互联网金融风险，可以采取的措施不包括？

A.设立互联网金融风险监测中心

B.禁止网贷机构开展业务

C.对网贷机构进行备案管理

D.引导银行提供流动性支持

4.山东某企业因金融欺诈被起诉，法院在审理时，可以参考的司法解释不包括？

A.最高人民法院《关于审理金融诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》

B.山东省高级人民法院《关于金融犯罪案件审理的指导意见》

C.《中华人民共和国反洗钱法》

D.《山东省企业金融欺诈行为认定标准》

5.山东省金融机构在开展跨境业务时，必须遵守的监管要求是？

A.中国银保监会山东监管局的批准

B.山东省商务厅的备案

C.国家外汇管理局的核准

D.山东省财政厅的审核

6.某金融机构在山东省内违规开展业务，被监管机构处以罚款，该金融机构可以申请行政复议的期限是？

A.60日内

B.30日内

C.15日内

D.90日内

7.山东省小额贷款公司在经营过程中，不得从事的活动是？

A.发放小额贷款

B.从事投资理财业务

C.提供财务咨询

D.代理银行贷款业务

8.山东省地方金融监管局在处理金融纠纷时，可以采取的措施不包括？

A.调解纠纷

B.行政处罚

C.判决纠纷

D.引导当事人诉讼

9.某银行在山东省内开展消费金融业务，必须遵守的利率上限是？

A.中国银保监会山东监管局规定的上限

B.山东省发改委规定的上限

C.中国人民银行授权的上限

D.银行自行确定的上限

10.山东省金融机构在破产清算时，优先清偿的是？

A.股东权益

B.债权人债务

C.员工工资

D.税款

二、多选题（共5题，每题2分）

1.山东省金融机构在防范金融风险时，需要关注的风险类型包括？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律合规风险

E.自然灾害风险

2.山东省地方金融监管局在监管金融机构时，可以采取的措施包括？

A.检查金融机构的财务状况

B.责令金融机构暂停业务

C.处以罚款

D.撤销其经营许可证

E.禁止其高管人员从业

3.山东省企业因金融欺诈被起诉，法院在审理时，可以参考的证据类型包括？

A.书证

B.证人证言

C.被告自认

D.鉴定意见

E.电子数据

4.山东省金融机构在开展跨境业务时，需要遵守的法律法规包括？

A.《中华人民共和国外汇管理条例》

B.《山东省金融机构跨境业务管理办法》

C.《中华人民共和国反洗钱法》

D.《商业银行法》

E.《山东省地方金融监管条例》

5.山东省小额贷款公司在经营过程中，必须遵守的监管要求包括？

A.资本充足率不得低于10%

B.贷款利率不得超过法定上限

C.不得跨区域经营

D.业务范围必须经省地方金融监管局批准

E.不得向关系人发放贷款

三、判断题（共10题，每题1分）

1.山东省金融机构在开展业务时，可以不受中国银保监会的监管。（×）

2.山东省地方金融监管局有权对金融机构进行行政拘留。（×）

3.山东省企业因金融欺诈被起诉，被告有权拒绝提供证据。（×）

4.山东省金融机构在破产清算时，税款可以优先清偿。（√）

5.山东省小额贷款公司可以开展投资银行业务。（×）

6.山东省金融机构在开展跨境业务时，可以自行决定汇率风险敞口。（×）

7.山东省地方金融监管局在处理金融纠纷时，可以作出终局裁决。（×）

8.山东省金融机构在消费金融业务中，利率可以随意浮动。（×）

9.山东省企业因金融欺诈被起诉，可以由省地方金融监管局直接判决。（×）

10.山东省金融机构在防范金融风险时，可以忽视法律合规风险。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述山东省金融机构在防范金融风险时，需要重点关注的法律合规问题。

2.简述山东省地方金融监管局在监管金融机构时，可以采取的监管措施。

3.简述山东省企业因金融欺诈被起诉时，被告可以提出的抗辩理由。

五、案例分析题（共2题，每题10分）

1.某银行在山东省内设立分行，但注册资本未达到法定要求，监管机构责令其限期整改。该银行不服，可以采取哪