2025年AFP资格认证考试押题.pdfVIP

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

AFP资格认证考试押题

1.根据FPSBChina对金融理财的定义，下列金融理财师的做法和观点正确的是（）。

A.小李认为金融理财师在为客户制定全面的终身理财规划方案之后，金融理财服务就结束了

B.小韩认为金融理财就是提高投资收益率，因此为所有客户配置了大量股票

C.小赵经分析发现自己单位的一款理财产品更适合某客户的理财需求，于是建议其在资产组

合中配置该款产品

D.小张认为通过自己的专业服务可以帮助客户消除所面临的所有投资风险

答案：C

考1.1：金融理财的概念。理财师制定完理财方案，会监督方案的实施，进行动态调整，不是

一个一次性产品，而是一个动态过程，A错误，金融理财不是纯粹的追求高收益，B错误，理

财不能消除所有的风险，D错误，为客户配置合适的理财产品是正确的，答案为C。

2.下列关于CFP资格认证制度的说法，正确的是（）。

A.除中国大陆外，全球CFP资格认证均实行一级认证

B.任何人都必须参加资格认证培训课程，才有资格参加CFP资格认证考试

C.CFP资格认证证书一经取得，终身有效

D.CFP持证人参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育可获得继续教育学

分

答案：D

考1.2：4E认证体系。中国、日本、韩国等实行两级认证，所以A错。在中国大陆，经济学

或经济管理类博士可以豁免培训，申请直接参加考试，所以B错。CFP持证人必须参加继

续教育，每两年进行一次再认证，以维持证书的效力。

3.以下4人均于2009年10月底提出AFP资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办

法》的规定，其中符合AFP资格认证工作经验认定要求的是（）。

非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

A.李先生2005年本科毕业后，曾在某银行任人力资源经理近三年；2008年4月辞职，

2008年6月起开始担任某基金公司的客户经理

B.黄小姐2005年7月中专毕业后，在某商业银行做客户经理

C.孟先生1995年至1998年期间，在某证券公司担任过三年的客户经理；1999年至

2001年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任某高科技公司的经理

D.郭女士2006年本科毕业后，一直在某会计师事务所任会计师，从事税务筹划工

作

答案：D

考1.2：4E认证体系。从2005年，担任某银行人力资源经理的三年，因为是人力资源岗位

所以不能算作工作经验，所以工作经验的起点是2008年6月，至2009年10月，不超过

2年，因为本科的工作经验要求是2年，所以A不符合，黄小姐的学历是中专，所以B不符

合，

1999年至2001年在某科技公司，不是相关行业，不算做工作经验，1995至1998年不是

最近10年的工作经历，所以C不符合。从2006年在会计事务所从事税务筹划，行业岗位符

合，本科毕业，从2006年至2009年，超过2年，所以D符合。

4.以下哪一项表述或用法完全符合《CFP商标使用指南》的要求？（）。

A.章女士通过CFP资格认证考试不久，与朋友开了一家第三方理财公司，公司取名为“CFP

理财师工作室”