2025年D01商业内控手册-内控手册-投行业务-信托融资 .pdfVIP

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

XX银行内部控制手册

信托融资流程分册

分册编号：XX-IB-TL

1

先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹

内控手册编号：XX-IB-TL

内控手册名称：信托融资流程

1信托融资业务3

1.1信托融资业务.4

1.1.1子流程描述

1.1.2职责与分工.

1.1.3控制目标和关键控制活动

1.1.4参考文件

1.1.5附件

1.1.6流程图

2

志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟

内控手册编号：XX-IB-TL

内控手册名称：信托融资流程

1信托融资业务

信托融资业务是分行投行同业部发起的，从借款人的融资需求出发，联系信托公司、信托

计划委托人等多方交易对手，通过设立信托计划，并直接或间接以发行理财产品等其他方

式作为资金募集的渠道以满足借款人资金融通需求的业务。

3

人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

内控手册编号：XX-IB-TL

内控手册名称：信托融资流程

1.1信托融资业务

1.1.1子流程描述

信托融资业务主要包括项目调查、项目审批、项目执行、项目跟踪等子流程。

信托融资01项目调查02项目审批03项目执行04项目跟踪

4

操千曲尔后晓声，观千剑尔后识器。——刘勰

内控手册编号：XX-IB-TL

内控手册名称：信托融资流程

1.1.2职责与分工

信托融资业务流程涉及部门主要包括：分行业务拓展部、分行投行同业部、分行运营管理

部、总行法律合规部、总行投资银行部、总行计划财务部、总行投资管理委员会等。

具体岗位职责如下：

分行业务拓展部：

•客户经理A

oA交易对手的尽职调查；

oC项目融资方案的制作；

oO借款人贷后跟踪的检查；

•客户经