2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1013）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

以下属于权益类证券的是（）。

A.国债

B.公司债券

C.普通股股票

D.金融债券

答案：C

解析：权益类证券代表对公司所有权的索取权，普通股股票是典型的权益类证券（《金融市场基础知识》第一章）。国债、公司债券、金融债券均属于债权类证券，代表对发行人的债权请求权，因此ABD错误。

关于ETF（交易型开放式指数基金）的表述，正确的是（）。

A.只能通过一级市场申购赎回

B.不跟踪特定证券指数

C.可在二级市场像股票一样交易

D.基金份额不可上市流通

答案：C

解析：ETF同时具备一级市场申购赎回和二级市场交易功能（《金融市场基础知识》第六章），因此A错误；ETF本质是指数基金，需严格跟踪标的指数，B错误；ETF基金份额可上市流通，D错误；C正确。

根据《证券法》，证券的代销、包销期限最长不得超过（）。

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

答案：C

解析：《证券法》第三十一条规定，证券的代销、包销期限最长不得超过九十日（《证券市场基本法律法规》第三章），因此选C。

下列不属于证券公司经纪业务禁止行为的是（）。

A.接受客户的全权委托

B.向客户保证投资收益

C.为客户提供交易通道服务

D.诱导客户进行不必要的证券交易

答案：C

解析：证券公司经纪业务的核心是为客户提供交易通道服务（合法行为）。根据《证券法》第一百四十三条，禁止接受全权委托（A）、保证收益（B）、诱导交易（D）等行为，因此选C。

以下不属于金融衍生工具基本特征的是（）。

A.跨期性

B.确定性

C.杠杆性

D.联动性

答案：B

解析：金融衍生工具的基本特征包括跨期性、杠杆性、联动性、高风险性（《金融市场基础知识》第七章）。其价值依赖于基础资产价格变动，具有不确定性，因此B错误。

证券投资基金的“利益共享、风险共担”特征体现在（）。

A.基金管理人、托管人按比例参与收益分配

B.基金投资者按持有份额比例分享收益、承担风险

C.基金投资损失由管理人全额承担

D.基金收益全部归托管人所有

答案：B

解析：证券投资基金是集合投资工具，投资者按持有份额比例分享收益、承担风险（《金融市场基础知识》第六章）。管理人、托管人收取管理费和托管费（不参与收益分配），A错误；投资损失由投资者承担，C错误；收益归投资者所有，D错误，因此选B。

首次公开发行股票（IPO）的核准机构是（）。

A.中国证券业协会

B.上海/深圳证券交易所

C.中国证监会

D.中国人民银行

答案：C

解析：根据《证券法》第二十一条，国务院证券监督管理机构（中国证监会）负责IPO的核准（注册制下部分板块由交易所审核，但最终注册权仍在证监会），因此选C。

下列关于证券登记结算机构的表述，错误的是（）。

A.为证券交易提供集中登记服务

B.是不以营利为目的的法人

C.负责证券的存管和过户

D.可以挪用客户的证券

答案：D

解析：证券登记结算机构的职责包括集中登记、存管、过户（《证券法》第一百五十七条），且不得挪用客户证券（《证券法》第一百五十八条）。因此D错误。

以下属于货币市场工具的是（）。

A.股票

B.3年期国债

C.商业票据

D.公司债券

答案：C

解析：货币市场工具期限在1年以内，包括商业票据、同业拆借、回购协议等（《金融市场基础知识》第五章）。股票、中长期国债、公司债券属于资本市场工具，因此选C。

证券公司净资本的核心作用是（）。

A.衡量公司短期偿债能力

B.反映公司总资产规模

C.控制公司风险水平

D.计算员工薪酬

答案：C

解析：净资本是证券公司风险控制的核心指标（《证券公司风险控制指标管理办法》），用于衡量公司抵御风险的能力，因此选C。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

下列属于内幕信息的有（）。

A.公司分配股利的计划

B.公司董事长离职

C.公司日常商品采购

D.公司重大投资行为

答案：ABD

解析：《证券法》第五十二条规定，内幕信息包括可能对证券价格产生重大影响的未公开信息，如分配股利（A）、重大人事变动（B）、重大投资（D）。日常采购属于经营常规行为（C），不属于内幕信息，因此选ABD。

证券投资基金按投资目标可分为（）。

A.成长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.契约型基金

答案：ABC

解析：按投资目标分类，基金可分为成长型（追求资本增值）、收入型（追求稳定收益）、平衡型（兼顾两者）（《金融市场基础知识》第六章）。契约型基金是法律形式分类（D），因此选ABC。

证券公司合规管理的基本原则包括（）。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.主观性原则

D.