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风险评估与管理矩阵模板（行业通用版）

一、适用场景与核心价值

本模板适用于各类行业（如制造业、互联网、金融、医疗、建筑等）的项目管理、产品开发、合规运营、供应链管理、业务拓展等场景，旨在通过系统化方法识别、分析、评估风险并制定应对策略，帮助企业或团队：

全面覆盖潜在风险：避免遗漏关键风险点，尤其适用于复杂项目或新业务启动前的风险排查；

明确风险优先级：通过量化评估区分高风险与低风险项，集中资源解决核心问题；

规范管理流程：为团队提供统一的风险沟通语言，提升跨部门协作效率；

支撑决策制定：基于风险等级分配资源、调整计划，降低不确定性对目标的影响。

二、实操步骤详解

（一）前期准备：明确评估基础

界定评估范围：清晰界定本次风险评估的对象（如“新产品上线项目”“Q4供应链运营”）、时间周期（如“项目全周期”“未来6个月”）和边界（如“仅考虑内部风险，不包含政策变动等外部风险”）。

组建评估团队：邀请跨职能成员参与（如技术、运营、法务、财务等负责人），保证视角全面。指定作为组长，负责统筹协调；作为记录人，整理风险信息。

收集基础资料：梳理与评估范围相关的流程文档、历史风险数据、行业报告、项目计划等，作为风险识别的依据。

（二）风险识别：全面排查潜在风险点

通过以下方法系统梳理风险，避免主观遗漏：

头脑风暴法：团队成员自由发言，列出所有可能影响目标实现的风险（如“技术方案不成熟”“核心供应商断供”）；

流程分析法：拆解核心流程（如研发流程、采购流程），识别各环节的潜在风险点（如“需求调研不充分导致后期频繁变更”）；

历史数据复盘：回顾过往项目或业务中的风险事件（如“去年因物流延误导致交期延迟”），提炼可能重复发生的风险；

专家访谈法：邀请行业专家或资深员工访谈，获取专业视角的风险判断（如“新兴市场政策合规风险”）。

输出：形成《初步风险清单》，包含风险描述、所属领域（如技术、市场、运营等）。

（三）风险分析：量化评估可能性与影响

对《初步风险清单》中的每项风险，从“可能性”和“影响程度”两个维度进行量化评分，统一采用1-5级标准（1级最低，5级最高）：

维度

1级（极低/轻微）

3级（中等/一般）

5级（极高/灾难性）

可能性

10年内发生1次及以下

1-2年发生1次

1年内发生1次及以上

影响程度

对目标影响轻微（如成本增加＜5%）

对目标中度影响（如成本增加5%-20%，或延期1-2周）

对目标严重影响（如成本增加＞20%，或项目失败、核心业务中断）

操作要点：

团队共同讨论，对每项风险的可能性与影响达成共识，避免个人主观判断；

对争议较大的风险，可通过数据调研（如供应商历史交付准时率、产品故障率）辅助评分。

（四）风险评价：确定风险优先级

将“可能性”和“影响程度”评分代入风险等级矩阵（见表1），确定每项风险的优先级（低、中、高、极高），明确后续应对策略方向。

示例：某风险“可能性3分、影响4分”，对应风险等级为“高”，需优先制定应对措施。

（五）风险应对：制定针对性解决策略

根据风险等级，选择合适的应对策略（见表2），明确具体措施、责任人和完成时间：

风险等级

应对策略

说明

极高

规避

放弃可能导致风险的目标或活动（如终止高风险地区业务拓展）

高

降低

采取措施降低可能性或影响（如引入备用供应商、增加技术冗余设计）

中

转移/接受

转移（如购买保险、外包给第三方）或接受（预留应急预算，定期监控）

低

接受

不采取额外措施，定期关注即可

输出：形成《风险应对计划表》，包含风险描述、风险等级、应对策略、具体措施、责任部门/人（如*负责技术风险应对）、计划完成时间。

（六）风险监控：动态跟踪与更新

定期回顾：每月/每季度召开风险评审会，由*组长牵头，跟踪风险状态（如“已解决”“处理中”“新出现”），更新风险矩阵；

触发机制：当项目计划、外部环境（如政策、市场）发生重大变化时，立即启动重新评估；

闭环管理：对已解决的风险，记录处理结果并归档；对持续存在的风险，调整应对措施并加强监控。

三、模板结构与示例

（一）风险评估与管理矩阵总表

风险编号

风险描述

风险类别（技术/市场/运营/合规等）

可能性等级（1-5）

影响等级（1-5）

风险等级（低/中/高/极高）

应对策略

具体措施

责任部门/人

计划完成时间

当前状态（未处理/处理中/已解决/已关闭）

备注

R001

核心算法模型精度不足

技术

4

5

极高

降低

联合高校实验室优化模型，增加训练数据量；预留3个月缓冲期

研发部*

2024-09-30

处理中

关键路径风险

R002

主要原材料供应商涨价20%

供应链

3

4

高

转移

与2家备用供应商签订框架协议；采购部分原材料提前锁定价格

采购部*

2024-08-15

处理中

已启动备选供应商洽谈

R003

新产品隐私合规未通过