家族信托设立全流程：门槛、费用与关键步骤说明.pptxVIP

202X家族信托设立全流程：门槛、费用与关键步骤说明powerpointdesign-----------------------------------------------------主讲人：202X.X时间：

目录CATALOGUE1.家族信托概述家族信托设立门槛2.家族信托期限3.家族信托费用4.家族信托设立关键步骤5.家族信托案例分析6.

家族信托概述01Part

家族信托是一种以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的的信托形式。它通常是为了家族资产的安全保障、家族成员的代际传承而设立的保护性信托，受托人根据信托协议的约定和委托人的意愿，对信托财产进行管理和保护。家族信托定义

家族信托的主要功能并非投资增值，而是实现家族财富的安全保障与代际传承。它可以实现风险隔离，妥善照顾未成年子女和老人，通过正向激励、反向惩罚引导后代积极向上，助力家业长青、家风传承，还能实现税务筹划与财富传承的完美结合等。家族信托主要功能

常见的家族信托类型包括可撤销信托，其可灵活调整条款，实践操作较多；不可撤销信托，具有更强的资产隔离功能，但修改困难；股权信托，可将家族企业股权装入信托，实现企业控制权、所有权和受益权的分离；保险金信托，信托作为身故受益人；慈善信托，用于公益目的，回馈社会、回馈母校等。家族信托常见类型

家族信托设立门槛02Part

目前，国内家族信托设立的资金门槛通常是3000万元至5000万元人民币。不过，考虑到国内家族信托业务尚处于市场培育阶段，从业机构推出的业务呈现资金门槛普惠化特点。例如中融信托标准化“家族信托产品起点为1000万元，长安信托与盈科律师事务所联合推出的“迷你”家族信托产品门槛设定为300万元。资金门槛

设立家族信托，信托财产金额或价值不低于1000万元。信托财产的种类多样，包括现金、不动产、股权、易于保存的贵重物品、合同收益权等。除现金外其他种类的财产由委托人与受托人协商一致纳入信托财产，并在《家族信托合同》中明确交付、追加事宜及管理方式等。资产类型要求

受益人安排方面，不得为自益信托，受益人应包括委托人在内的家庭成员，但委托人不得为唯一受益人。信托目的是以家庭财富的保护、传承和管理为主，可分为生前信托和身后信托。其他设立条件

家族信托期限03Part

家族信托期限通常为十年至几十年。如外贸信托的家族信托期限是30年至50年；中信信托的家族信托期限为十年以上；北京银行与北京信托推出的家业恒昌系列家族信托期限为5年至40年，其中第一期期限为20年。一般期限范围

不同机构的家族信托期限设定有所不同。单一委托人通过中信银行代为推介家族信托业务，信托期限设置原则上不低于5年（含），具体期限及提前终止条款等由委托人与受托人协商确定并在合同中明确。不同机构期限设定

目前，从业机构推出的家族信托业务呈现信托期限短期化特点。一些低门槛的标准化产品期限更短，如中融信托标准化“家族信托产品期限为十年。期限变化趋势

家族信托费用04Part

以中信家族信托为例，采取“固定管理费+浮动信托报酬”的收费模式。委托人与受托人就管理信托财产设定基准收益率（央行一年期定期存款基准利率X%），受托人就实际管理收益率超越基准收益率部分，按一定比例收取浮动信托报酬。01收费模式

费用的影响因素包括信托财产规模、管理难度、投资收益情况等。信托财产规模越大、管理难度越高，可能收取的费用相对较高。投资收益情况也会影响浮动信托报酬的收取。费用影响因素

不同机构的家族信托收费模式和标准存在差异。在选择家族信托时，需要综合考虑费用情况以及机构的专业服务水平、信誉等因素，进行对比分析，以选择最适合自己的家族信托产品。费用对比分析

家族信托设立关键步骤05Part

明确信托目的，确定核心目标，如风险隔离、照顾家人、传承家业等，并评估是否需要跨境信托。选择信托类型，根据自身需求和情况，挑选可撤销信托、不可撤销信托等合适的类型。初步梳理拟装入信托的资产类型，除资产外还可考虑传承家族精神。前期准备

聘请专业顾问，专业顾问需熟悉信托法律、实操经验丰富且值得信赖，能全面考虑问题，帮助委托人实现设立家族信托的目的。选择值得信赖的受托人，可通过律师选择规模大、历史悠久、信誉好的受托人，目前国内开展家族信托的机构有信托公司主导型、银行主导型、第三方机构主导型、保险公司主导型四种模式。专业团队组建

委托人与受托人经过充分沟通后，签订信托合同。合同中需明确信托财产的种类、交付、追加事宜，信托期限、提前终止条款，收费模式等重要内容，确保双方的权利和义务得到清晰界定。信托合同签订

家族信托案例分析06Part

中信家族信托由中信银行整合中信集团及其他内外部优质资源，为高净值私人银行客户提供服务。设立门槛方面，“中信恒荣”系列初始信托资金原则上不低于人民币3000万元（