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2025年3月证券专项《证券投资顾问业务》真题及答案解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本大题共40小题，每小题1分，共40分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项字母填在括号内。）

1.证券投资顾问提供具体证券投资建议，其前提条件是（）。

A.客户明确要求

B.证券投资顾问具备相应资格

C.客户风险承受能力评估结果

D.证券公司授权

2.根据规定，证券投资顾问不得向特定客户提供服务，但以下哪种情况可能例外？（）

A.客户为机构投资者

B.客户签署豁免风险揭示文件

C.客户为证券公司关联方

D.客户为私募基金管理人

3.投资者适当性管理中，“了解你的客户”原则的核心内容是（）。

A.了解客户的投资经验

B.了解客户的经济状况

C.了解客户的投资目标、风险承受能力和投资知识水平

D.了解客户的交易频率

4.下列关于风险承受能力评估的说法，正确的是（）。

A.评估结果仅作为营销手段

B.评估结果应至少每年评估一次

C.评估过程无需客户签字确认

D.评估结果仅适用于特定理财产品推荐

5.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应确保建议具有（）。

A.收入最大化

B.合法合规性

C.风险最小化

D.最低成本

6.投资建议的形式不包括（）。

A.书面报告

B.电话沟通记录

C.微信群发消息

D.上市公司公告

7.证券投资顾问对客户提供的投资建议，应（）。

A.仅在客户要求时提供

B.记录并妥善保存

C.立即执行

D.无需告知客户

8.客户投诉处理的基本原则不包括（）。

A.公开透明

B.及时有效

C.逐级上报

D.维护客户利益优先

9.证券投资顾问在业务推广和客户招揽过程中，禁止的行为不包括（）。

A.承诺收益

B.展示成功案例

C.向特定客户群体定向宣传

D.媒体广告宣传

10.证券投资顾问因违法违规行为被协会自律惩戒，协会应当如何处理？（）

A.立即取消其执业资格

B.公示其自律惩戒信息

C.要求其参加强制培训

D.由证监会直接处理

11.以下哪项不属于证券投资顾问职业道德的要求？（）

A.勤勉尽责

B.诚实守信

C.自私自利

D.客户至上

12.证券投资顾问在提供投资建议前，必须向客户（）。

A.说明其可能获得的佣金

B.提供所有可投资的产品清单

C.揭示投资建议的固有风险

D.要求客户签署保密协议

13.投资者教育的主要目的是（）。

A.提高证券投资顾问的收入

B.帮助投资者树立正确的投资理念

C.推广特定证券公司产品

D.替代投资风险评估

14.证券投资顾问在执业过程中，因过错给客户造成损失的，其责任承担方式是（）。

A.由证券公司承担全部责任

B.由行业协会承担主要责任

C.由投资顾问个人承担相应责任

D.客户自行承担投资风险

15.以下关于证券投资顾问与证券经纪人区别的描述，错误的是（）。

A.投资顾问提供个性化投资建议，经纪人主要从事交易委托

B.投资顾问需具备更高资质，经纪人门槛相对较低

C.投资顾问对客户资产承担保管责任

D.投资顾问强调合规与适当性

16.客户风险承受能力等级由低到高通常依次为（）。

A.保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型

B.激进型、进取型、平衡型、稳健型、保守型

C.平衡型、稳健型、保守型、进取型、激进型

D.保守型、平衡型、稳健型、进取型、激进型

17.证券投资顾问服务关系存续期间，以下哪种行为属于利益冲突？（）

A.推荐与其客户利益一致的证券产品

B.同时代理买卖客户账户的证券

C.向客户介绍其公司发行的证券产品

D.根据客户需求推荐不同公司的产品

18.证券投资顾问服务协议应当载明的必要事项不包括（）。

A.证券投资顾问和客户的权利义务

B.投资建议的形式、频率和方式

C.证券投资顾问的收费标准及支付方式