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2025国考大连证监局申论题库(含答案)

一、归纳概括类（共3题，每题15分）

1.题目（15分）

近年来，大连证监局积极推动辖区上市公司治理结构优化，但部分企业仍存在股权质押风险高、信息披露不及时、内部控制薄弱等问题。请根据给定材料，归纳大连证监局在上市公司治理结构优化方面面临的主要挑战，并简述其应对措施。

答案要点

（一）主要挑战

1.股权质押风险高：部分上市公司过度依赖股权质押融资，导致“股权高质押风险”事件频发，影响市场稳定。

2.信息披露不及时：部分企业存在披露延迟、内容模糊等问题，损害投资者知情权。

3.内部控制薄弱：部分公司财务造假、关联交易乱象突出，治理水平亟待提升。

4.外部监管压力不足：跨区域监管协作不足，部分违规行为难以得到有效惩处。

（二）应对措施

1.强化股权质押监管：建立风险预警机制，限制过度质押，推动降仓自救。

2.完善信息披露制度：要求企业严格执行披露标准，加大对违规披露的处罚力度。

3.加强内部控制审查：开展专项检查，督促企业完善内控体系，减少财务造假。

4.深化跨区域协作：联合辽宁及东北三省证监局，形成监管合力。

2.题目（15分）

材料显示，大连证监局在服务民营科技企业融资过程中，发现部分企业因缺乏抵押物、财务数据不透明等原因难以获得信贷支持。请根据材料，概括民营科技企业融资难的主要原因，并提出政策建议。

答案要点

（一）融资难的主要原因

1.抵押物不足：科技企业轻资产运营，缺乏传统银行认可的抵押物。

2.财务数据不透明：部分企业股权结构复杂，财务信息难以验证，银行风控难度大。

3.融资渠道单一：过度依赖银行信贷，对股权融资、债券市场等多元化工具利用不足。

4.政策落地效果有限：部分普惠金融政策执行不到位，企业获得感不强。

（二）政策建议

1.创新抵押方式：推广知识产权质押、股权质押等新型融资工具。

2.完善信用评价体系：引入第三方机构对企业信用进行评估，降低银行风控成本。

3.拓宽融资渠道：鼓励风险投资、私募股权基金参与科技企业融资。

4.强化政策执行：加大对普惠金融政策的宣传力度，确保政策惠及更多企业。

3.题目（15分）

材料反映，大连证监局在推动辖区绿色金融发展时，发现部分企业对绿色项目认知不足、金融机构绿色信贷积极性不高。请概括绿色金融发展面临的问题，并提出改进方向。

答案要点

（一）主要问题

1.企业认知不足：部分企业对绿色金融工具不了解，参与积极性低。

2.金融机构动力不足：绿色信贷审批流程复杂，收益与风险不匹配，机构参与意愿弱。

3.绿色标准不统一：部分绿色项目界定模糊，导致融资需求与供给脱节。

4.政策支持力度有限：碳交易市场不完善，绿色项目收益难以量化。

（二）改进方向

1.加强宣传培训：通过案例分享、政策解读等方式提升企业绿色金融意识。

2.简化信贷流程：建立绿色项目库，优化审批机制，提高金融机构参与积极性。

3.完善绿色标准：联合环保部门制定统一的绿色项目认定标准。

4.强化政策激励：加大对绿色金融的财政补贴，完善碳交易市场机制。

二、综合分析类（共2题，每题20分）

1.题目（20分）

材料指出，大连证监局在处理投资者投诉时，发现部分企业通过“保底承诺”“资金分成”等手段诱导投资者参与非法集资。请结合材料，分析此类行为的社会危害，并提出监管建议。

答案要点

（一）社会危害

1.扰乱金融秩序：非法集资活动破坏资本市场公平，损害投资者利益。

2.引发群体性风险：一旦资金链断裂，易引发社会矛盾，甚至群体性事件。

3.侵蚀投资者信心：损害资本市场公信力，降低投资者参与积极性。

（二）监管建议

1.加强源头治理：严格审查企业融资行为，严禁“保底承诺”等违规手段。

2.强化投资者教育：普及金融知识，提高投资者风险识别能力。

3.加大处罚力度：对违规企业及中介机构实施严厉处罚，形成震慑。

4.完善跨部门协作：联合公安、市场监管等部门，形成监管合力。

2.题目（20分）

材料显示，大连证监局在推动辖区区域性股权市场发展时，发现部分企业因市场流动性不足、交易活跃度低而难以通过该平台实现价值。请结合材料，分析制约区域性股权市场发展的因素，并提出提升方案。

答案要点

（一）制约因素

1.流动性不足：交易活跃度低，企业股权难以变现，市场吸引力弱。

2.服务功能单一：仅提供挂牌服务，缺乏融资、并购等增值功能。

3.监管标准不一：各省市区域性股权市场规则差异大，跨区域流转困难。

4.投资者结构单一：以本地机构投资者为主，缺乏全国性投资者参与。

（二）提升方案

1.引入做市商制度：鼓励机构参与报价交易，提高市场流动性。

2.拓展服务功能：引入并购重组、股权质押等工