2025年家庭保险理财计划书模板2篇.pdfVIP

非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

家庭保险理财计划书模板2篇

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汇报人：JinTaiCollege

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去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

家庭保险理财计划书模板2篇

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1、篇章1：商人家庭保险理财规划

2、篇章2：家庭理财条理需清晰五计划供最新版

篇章1:商人家庭保险理财规划

在昆明经商的杨哲夫妇，近来被震荡的股市伤得“体无

完肤”，想来想去，最后尝试把多余的家庭闲钱投入保险市场，

一来给自己保障，二来也能通过保险理财平衡些许亏损。

近期的资本市场，真的是没有什么好消息，股市连连亏

损，基金也不例外，让杨哲夫妇伤透了脑筋。

他们夫妇俩在昆明下海经商已经有六七年了，近几年渐

入佳境，每年收入可达到六七十万元，刨去开销，纯利润在

50万元/年。

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百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

家庭资产方面，他们有1套住房和2套商铺，共计市值

300万元。

金融资产，股票账户50万元，20xx年亏损20万元，原

本稍有盈利的基金，也在20xx年初“熔断”机制下，亏损了

好几万元，目前基金账户18万元。

银行活期20万元，作为平时生意上需要的流动资金。

杨哲夫妇育有一子，目前在上中学。

一家三口只缴纳了城镇居民医疗保险，每人每年120元。

为了预防风险，年近40岁的夫妇俩预计给自己购买大病

保险，并且适当地做些保险理财，以平衡在股市和基金的亏损。

一、打通客户观念

由于金融业三驾马车中的银行持续降息，证券表现低迷，

从侧面也给保险表现的机会。

但在所有保险工具中，保障型险种的独特性和不可替代

性决定了其应为首先考虑的顺序，正如保监会所说“保险不会

改变你的生活，但却可以防止你的生活被改变”。

也正因为如此，杨先生才会有购买大病保险的想法。

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以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

二、保障型保险购买原则

1、买全保障

一生可能遭遇的两大风险，六种程度：

疾病风险：一般住院、重大疾病、疾病身故

意外风险：意外医疗、意外残疾、意外身故。

其中后四种情况重大疾病、疾病身故、意外残疾、意外

身故对家庭的影响尤为巨大，因为：1。

社保不管;2。

当次花费巨大，如重疾;3。

未来收入降低，如残疾。

所以购买个人商业保险时必须涵盖