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公司银行客户业务员岗位合规化操作规程

文件名称：公司银行客户业务员岗位合规化操作规程

编制部门：

综合办公室

编制时间：

2025年

类别：

两级管理标准

编号：

审核人：

版本记录：第一版

批准人：

一、总则

本规程适用于公司银行客户业务员在日常工作中涉及客户账户管理、资金交易、风险管理等方面的合规化操作。业务员应严格遵守国家法律法规、银行规章和公司内部管理制度，确保客户信息保密、交易合规、风险可控。本规程旨在提高业务员合规意识，规范业务操作流程，防范和化解金融风险。

二、操作前的准备

1.防护用品穿戴规范：

-业务员进入操作区域前，应佩戴工作证、统一制服，并按要求穿戴安全帽、防滑鞋等防护用品。

-女性员工长发应束起，佩戴安全帽，避免长发触及机械设备。

-手部操作时，应佩戴防滑手套，防止操作失误。

2.设备状态检查要点：

-开启设备前，检查设备是否处于正常工作状态，显示屏是否清晰，键盘、鼠标等外设是否完好。

-确认网络连接稳定，防火墙设置符合要求，系统版本更新至最新。

-检查打印机、扫描仪等辅助设备是否正常，备好打印纸张、碳带等消耗品。

3.作业环境基本要求：

-操作区域应保持整洁，不得放置与工作无关的物品，避免滑倒或碰撞。

-电脑屏幕位置调整至适宜高度，保持室内光线充足，减少眼睛疲劳。

-确保操作区域通风良好，温度适宜，避免空调或暖气直吹。

-定期检查电源插座、电线等是否存在安全隐患，确保用电安全。

三、操作的先后顺序、方式

1.设备操作流程：

-登录系统：使用个人账户密码登录工作系统，确保账户安全。

-检查账户：登录后，首先检查账户余额、交易记录等信息，确保数据准确无误。

-执行操作：根据客户需求，选择相应的交易类型，如转账、汇款等。

-输入信息：准确填写客户信息、金额、账户等必要信息。

-确认提交：核对信息无误后，提交操作请求，等待系统处理。

-完成确认：操作完成后，及时通知客户，并确认交易成功。

2.特定操作技术规范：

-转账操作：必须使用客户提供的准确账户信息，并核对两次，防止错误转账。

-汇款操作：确保汇款金额与客户要求一致，并确认汇款用途符合规定。

3.异常情况处理程序：

-系统故障：如遇系统异常，立即停止操作，报告上级，等待技术人员处理。

-客户信息错误：发现客户信息错误，立即通知客户，重新核实信息后重新操作。

-交易失败：交易失败时，立即通知客户，并提供相应的解决方案，如重新发起交易或联系上级。

-安全风险：如发现异常交易或潜在安全风险，立即停止操作，报告安全部门，并采取相应措施。

四、操作过程中机器设备的状态

1.正常状态指标：

-设备运行时，应保持安静，无异常噪音。

-显示屏显示清晰，系统响应迅速，无卡顿现象。

-电脑风扇运转正常，温度适宜，无过热迹象。

-网络连接稳定，数据传输速度符合要求。

-辅助设备如打印机、扫描仪等运行平稳，无卡纸或故障。

2.常见故障现象：

-显示屏出现花屏、黑屏或死机。

-系统运行缓慢，频繁出现卡顿。

-设备发出异常噪音或温度过高。

-网络连接不稳定，出现断线或延迟。

-辅助设备无法正常工作，如打印机卡纸、扫描仪无法扫描。

3.状态监控方法：

-定期检查设备外观，确保无损坏或异常。

-使用系统监控工具，实时监控设备运行状态。

-定期检查网络连接，确保网络稳定。

-对辅助设备进行日常维护，如清理打印机滚筒、检查扫描仪镜头。

-记录设备运行日志，定期分析异常情况，预防故障发生。

五、操作过程中的测试和调整

1.设备运行测试要点：

-功能测试：确保所有功能键和操作按钮均能正常响应。

-系统性能测试：检查系统响应时间，确保在规定时间内完成操作。

-数据准确性测试：验证交易数据与系统记录的一致性。

-安全性测试：检查系统安全设置，确保无安全隐患。

2.调整方法：

-参数调整：根据系统性能和业务需求，调整系统参数。

-硬件调整：如需更换硬件设备，应按照操作手册进行，并确保兼容性。

-软件更新：定期检查软件更新，确保系统安全性和功能完善。

3.不同工况下的处理方案：

-正常工况：保持设备正常运行，定期进行维护和测试。

-异常工况：发现异常时，立即停止操作，分析原因，采取相应措施。

-紧急工况：如遇设备故障，导致业务中断，立即启动应急预案，确保客户利益。

-高峰期工况：加强监控，合理安排操作，防止设备过载。

-非正常天气工况：确保设备防潮、防尘，必要时采取保护措施。

六、操作人员所处的位置和操作时的规范姿势

1.作业姿态：

-操作者应保持背部挺直，避免长时间弯腰或扭曲身体。

-肘部应自然弯曲，与桌面保持一定角