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银行长短款处理课

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汇报人：XX

目录

010203

长短款的识别与确

长短款概念解析长短款的处理流程

认

040506

长短款处理的法规长短款处理的预防

长短款案例分析

要求措施

01

长短款概念解析

长短款定义

0102

长短款的基本概念长短款的类型

长短款指的是银行在日常交易中，账目与实际现金长短款分为长款和短款两种，长款指账目多于现金，

或账面不符的情况。短款则相反，现金多于账目。

长短款产生的原因

交易处理错误系统故障或延迟

银行柜员在处理交易时可能出现输银行系统出现故障或网络延迟，可

入错误，如金额、账号等信息录入能导致交易记录与实际资金流动不

失误，导致长短款。同步，产生长短款。

客户操作失误内部管理不善

客户在使用ATM机或进行网上银行银行内部管理不严格，如现金管理

操作时的失误，如重复转账，也可不当或账目核对不仔细，也会导致

能造成长短款情况。长短款问题的产生。

长短款的分类

长款短款

长款指的是银行在交易过程中，客户账户短款是指银行在交易过程中，客户账户实

实际余额多于账面余额的情况。际余额少于账面余额的情况。

0102

系统性长短款交易性长短款

系统性长短款通常由于银行内部系统错误交易性长短款发生在客户与银行之间的交

或操作失误导致，需通过内部审计来纠正。易过程中，如存款、取款或转账操作错误。

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02

长短款的识别与确

认

长短款的发现流程

日常账目核对系统自动检测客户投诉处理

银行柜员在每日工作结束时，通银行的计算机系统会自动检测交当客户对交易金额有异议时，银

过账目核对发现交易中的长短款易记录，及时发