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2025年农商银行支付结算与反洗钱知识闯关赛题库及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填入括号内）

1.下列哪项不属于《支付结算办法》的适用范围？A.单位之间的转账结算B.个人之间的现金借贷C.银行卡业务D.代理收付款项

2.现金支票主要用于什么用途？A.转账B.提取现金C.支付工资D.办理汇兑

3.商业汇票的付款期限，最长不得超过多久？A.3个月B.6个月C.1年D.2年

4.银行在审核汇款申请时，主要关注什么？A.汇款金额的大小B.汇款人的信用状况C.汇款用途的合规性D.汇款频率的高低

5.下列哪种支付工具通常不具备透支功能？A.借记卡B.信用卡C.凭证卡D.银行本票

6.网上银行属于哪种类型的支付方式？A.现金支付B.电子支付C.跨境支付D.票据支付

7.金融机构进行客户身份识别时，首先需要核实客户的哪些证件？A.报税证明B.居住证明C.有效的身份证件D.收入证明

8.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限不得少于多久？A.1年B.2年C.5年D.10年

9.下列哪项交易行为最有可能被认定为可疑交易？A.单笔大额现金存取B.定期定额转账C.与境外频繁进行小额收付款D.使用他人身份证件开立银行账户

10.金融机构发现客户交易涉嫌洗钱、恐怖融资时，应当如何处理？A.直接拒绝交易B.继续完成交易C.向反洗钱信息中心报告D.通知客户并提供法律咨询

11.以下哪项不属于反洗钱义务主体的范围？A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.非法金融机构

12.线上支付机构为客户办理支付业务时，也需要履行反洗钱义务，其主要依据是？A.《反洗钱法》B.《支付结算办法》C.《电子商务法》D.《消费者权益保护法》

13.金融机构在进行客户尽职调查时，对于最终控制人身份不明的客户，应当采取什么措施？A.继续与其进行交易B.限制其交易金额C.立即终止与其业务关系D.要求其提供最终控制人信息

14.以下哪项是反洗钱风险管理的核心要素？A.内部控制B.客户开发C.产品创新D.市场营销

15.农商银行在办理跨境支付结算业务时，需要特别注意什么风险？A.操作风险B.信用风险C.法律合规风险D.市场风险

二、判断题（请将“正确”或“错误”填入括号内）

1.个人在同一家银行开立多个账户用于资金结算，属于正常行为，无需特别说明。（）

2.支票的提示付款期限自出票日起最长不得超过10天。（）

3.银行卡持卡人可以通过银行卡办理存款、取款、转账、消费等业务。（）

4.客户身份识别制度仅适用于银行等金融机构，不适用于非金融机构。（）

5.金融机构只需在客户开户时进行一次身份识别，无需后续持续关注客户风险变化。（）

6.大额现金交易是指单笔或当日累计超过规定金额的现金收支。（）

7.可疑交易报告可以由任何个人或机构在任何情况下向反洗钱信息中心报告。（）

8.金融机构对客户身份资料和交易记录的真实性、完整性、准确性负有法律责任。（）

9.反洗钱工作主要是银行内部的事情，与外部监管无关。（）

10.任何单位和个人都有义务向有关部门举报洗钱、恐怖融资活动。（）

三、填空题（请将正确答案填入横线上）

1.金融机构应当建立健全反洗钱______，明确反洗钱工作的职责和权限。

2.银行卡按照是否具有透支功能分为______卡和借记卡。

3.票据包括汇票、______和支票。

4.金融机构对客户身份进行识别时，应当核对客户所提供的______的真实性、完整性和有效性。

5.金融机构发现客户交易或者客户身份资料存在疑点的，应当及时采取______措施。

6.反洗钱信息中心负责接收、分析、______和向有关部门、机构通报反洗钱信息。

7.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存______。

8.洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪所得及其收益的______或性质的行为。

9.金融机构应当对反洗钱工作人员进行______，提高其反洗钱业务能力和识别可疑交易的能力。

10.支付结算业务的基本原则包括：恪守信用、______、遵守surprise。

四、简答题

1.简述农商银行在支付结算业务中应如何履行客户身份识别义务。

2.列举至少五种常见的可疑交易特征。

3.