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银行培训课件之20公XX
转私
汇报人：XX
目录
01公转私概念解析02公转私操作流程
03风险控制与防范04案例分析
05培训效果评估06未来发展趋势
PART01
公转私概念解
析
定义及含义
公转私定义合法合规性
企业账户转个人账户需合理合法依据
公转私的适用场景
01
个人消费转账
个人将公款用于购买商品、服务等个人消费时的转
账行为。
02
薪资报酬支付
企业向个人支付薪资、奖金、劳务费等报酬时的公
转私转账。
相关法律法规
合法公转私情形
支付工资、报销等需合规
违规公转私风险
逃税、挪用资金违法
PART02
公转私操作流
程
客户身份验证
核对身份信息
验证客户提供的身份证、
护照等官方证件信息。
确认账户归属
通过预留手机号验证或
面对面确认，确保操作
账户为客户本人所有。
资金来源审查
01审查账户合规
核查公转私账户是否合规，确保资金来源
合法。
02核对交易凭证
严格核对每笔公转私交易的凭证，确保资
金用途真实明确。
转账操作步骤
010203
选择转账类型确认并提交
登录网银系统在网银界面选择“公核对转账信息无误后，
进入银行官网，使用账号转私”转账类型，并输入验证码或动态口
填写收款人信息。令，确认并提交转账
密码登录个人或企业网银
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