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2025国考上海金管法律专业科目易错点

题型一：单选题（共5题，每题2分）

1.题干：根据《中华人民共和国商业银行法》，关于商业银行设立分支机构的条件，以下说法错误的是？

A.分支机构应当具备与其经营规模相适应的资本金

B.分支机构无需独立承担法律责任，由总行承担无限责任

C.分支机构的设立需经国务院银行业监督管理机构批准

D.分支机构必须具有独立的法人资格

答案：B

解析：商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，但需符合《商业银行法》规定的设立条件并经银保监会批准。选项B表述错误。

2.题干：上海自贸区金融创新试点中，关于跨境人民币业务的监管，以下哪项不符合中国人民银行2018年发布的《跨境人民币业务管理办法》？

A.试点企业可通过跨境人民币结算系统进行贸易融资

B.跨境人民币贷款利率可参考上海LPR报价，但需报备银保监会

C.跨境人民币资金池需符合外汇管理局的集中管理要求

D.跨境人民币结算业务需通过上海清算所进行集中清算

答案：B

解析：跨境人民币贷款利率市场化，无需报备银保监会，只需符合中国人民银行和外汇管理局的宏观审慎管理要求。选项B表述错误。

3.题干：根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，关于科创板上市公司信息披露，以下说法错误的是？

A.上市公司需披露关联交易的决策过程和定价依据

B.临时公告中的重大事项需在披露前进行预沟通

C.上市公司董监高需对公司披露的信息真实性、准确性、完整性负责

D.上市公司可仅通过公告披露不重大但可能影响投资者决策的信息

答案：D

解析：科创板上市公司披露的信息需达到“重大性”标准，不重大但可能影响投资者决策的信息仍需披露。选项D表述错误。

4.题干：关于金融衍生品监管，以下哪项不属于《上海国际能源交易中心交易规则》的监管范围？

A.原油期货的交割标准

B.人民币跨境原油期货结算的监管

C.原油期货的投资者适当性管理

D.原油期货的场外期权交易行为

答案：D

解析：场外期权交易属于OTC衍生品，不属于上海国际能源交易中心监管范围。选项D表述错误。

5.题干：根据《上海金融仲裁委员会仲裁规则》，关于仲裁裁决的效力，以下说法错误的是？

A.仲裁裁决作出后，当事人可向法院申请撤销，但需提供证据证明仲裁程序存在严重瑕疵

B.仲裁裁决需经法院强制执行，但法院可不予执行的情形包括违反法律强制性规定

C.仲裁裁决的终局性意味着法院不得再以相同事由进行审理

D.仲裁裁决可被法院部分变更，但仅限于裁决内容存在明显错误时

答案：D

解析：仲裁裁决具有终局性，法院不得变更裁决内容，仅可撤销或不予执行。选项D表述错误。

题型二：多选题（共5题，每题3分）

1.题干：关于上海自贸区金融创新中的“负面清单”管理，以下哪些属于《自由贸易试验区外商投资准入特别管理措施（2020年版）》中金融领域的措施？

A.外资银行不能从事跨境人民币业务

B.外资证券公司不能从事资产管理业务

C.外资保险公司需符合本地监管要求

D.外资基金管理公司需通过中国证券投资基金业协会备案

答案：C、D

解析：负面清单中，外资保险公司和基金管理公司需符合中国监管要求，但跨境人民币业务和资产管理业务已逐步放开。选项A、B表述错误。

2.题干：根据《上海证券交易所上市公司治理准则》，关于上市公司董监高的责任，以下哪些情形需承担法律责任？

A.未按规定披露关联交易

B.未履行内幕信息知情人登记义务

C.未执行公司章程规定的决策程序

D.未及时披露公司财务状况恶化信息

答案：A、B、C、D

解析：董监高需对公司治理、信息披露、内幕交易等负全面责任，上述情形均需承担法律责任。

3.题干：关于金融消费者权益保护，以下哪些属于《上海金融消费者权益保护条例》规定的金融机构义务？

A.提供清晰的产品风险说明

B.建立金融纠纷调解机制

C.定期开展金融知识普及活动

D.对高风险客户进行强制适当性匹配

答案：A、B、C

解析：适当性匹配需基于客户风险承受能力，但非强制。选项D表述错误。

4.题干：根据《上海期货交易所交易规则》，关于期货交易的保证金制度，以下哪些情形会导致交易者被强制平仓？

A.保证金水平低于交易所规定

B.交易者未在规定时间内追加保证金

C.交易者因违规被暂停交易

D.交易所因系统故障暂停交易

答案：A、B

解析：强制平仓主要因保证金不足且未及时补足。选项C、D与保证金制度无关。

5.题干：关于金融犯罪中的洗钱罪，以下哪些行为可能构成洗钱罪的共犯？

A.为犯罪分子提供资金账户

B.协助转移犯罪所得资产

C.隐瞒犯罪所得的来源

D.为犯罪分子提供跨境汇款服务

答案：A、B、C、D