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2025国考深圳证监局行测易错点

一、常识判断（共5题，每题0.8分，共4分）

注：涉及深圳证监局监管职能、金融市场法规、粤港澳大湾区政策等。

1.（0.8分）下列关于深圳证券交易所的表述，正确的是：

A.成立于1990年，是中国最早的证券交易所

B.主要负责B股和H股的上市审批

C.曾因监管不力被证监会处罚

D.设立了“绿色通道”优先审核科技创新企业上市申请

2.（0.8分）《深圳经济特区个人破产条例》的核心意义在于：

A.缩短企业破产程序时间

B.保护金融机构免受坏账损失

C.为符合条件的个人提供债务重组或免责制度

D.限制高消费行为以预防逃废债

3.（0.8分）深圳证监局在防范证券风险时，重点关注的“刚性兑付”问题通常涉及：

A.上市公司财务造假

B.基金产品收益承诺

C.银行理财产品嵌套

D.私募股权投资失败

4.（0.8分）粤港澳大湾区“金融通”机制中，深圳的角色不包括：

A.试点跨境理财通业务

B.建立境外投资者证券交易“绿色通道”

C.直接发行离岸人民币债券

D.为大湾区企业提供融资便利

5.（0.8分）证券公司合规风控中，以下哪项属于“三道防线”中的“第二道防线”？

A.业务部门日常合规检查

B.内部控制委员会监督

C.审计部门独立核查

D.外部监管机构突击检查

二、言语理解与表达（共8题，每题0.8分，共6.4分）

注：侧重金融市场监管、政策文件阅读、风险防范表述等。

6.（0.8分）下列句子中，没有语病的一项是：

A.深圳证监局为防范市场风险，要求券商加强投资者适当性管理，以避免客户因盲目投资造成损失。

B.在当前经济下行压力下，部分上市公司财务造假行为有所抬头，给监管带来严峻挑战。

C.由于市场波动加剧，不少投资者对证券投资信心不足，导致交易量持续萎缩。

D.证监机构对违法企业的处罚力度不断加大，但仍有部分机构存在侥幸心理。

7.（0.8分）填入横线处最恰当的一项是：

深圳作为金融创新高地，近年来在______领域推出了一系列改革举措，有效提升了资本市场服务实体经济的能力。

A.跨境金融合作

B.金融科技应用

C.风险防控机制

D.投资者保护

8.（0.8分）下列词语与“刚性兑付”最接近的一项是：

A.有限责任

B.信用增级

C.无风险收益

D.担保承诺

9.（0.8分）修改病句：“由于监管套利空间的存在，部分企业通过复杂交易结构规避了偿债责任。”

正确表述为：

A.监管套利空间的存在，导致部分企业规避偿债责任。

B.为规避偿债责任，部分企业利用监管套利空间。

C.监管套利空间为企业规避偿债责任提供了可能。

D.部分企业利用监管套利空间，实现了偿债责任规避。

10.（0.8分）下列句子中，表述最严谨的一项是：

A.深圳证监局建议券商提高产品透明度，以增强投资者信心。

B.为降低风险，券商应强化合规管理，避免客户投诉。

C.证监机构要求券商加强投资者教育，减少投资纠纷。

D.券商若忽视合规要求，将面临监管处罚。

11.（0.8分）下列选项中，与“金融科技”最相关的概念是：

A.算法交易

B.现金管理

C.信用评估

D.资产证券化

12.（0.8分）下列句子中，标点符号使用错误的一项是：

A.深圳证监局发布通知，要求券商加强反洗钱工作，包括客户身份识别、交易监测和可疑交易报告。

B.证监会表示，将严厉打击内幕交易、市场操纵等违法违规行为。

C.投资者教育是防范金融诈骗的重要环节，需长期坚持。

D.部分企业通过虚增收入、隐瞒负债等手段粉饰业绩。

13.（0.8分）下列选项中，与“证券公司合规风控”最相关的原则是：

A.效率优先

B.客户利益至上

C.风险隔离

D.盈利导向

14.（0.8分）下列句子中，存在逻辑错误的一项是：

A.为促进资本市场健康发展，深圳证监局鼓励创新业务试点。

B.部分投资者因缺乏专业知识，容易陷入非法集资陷阱。

C.证券公司若未严格执行投资者适当性管理，将承担监管责任。

D.市场波动会导致部分企业融资困难，进而影响经济增长。

三、数量关系（共5题，每题0.8分，共4分）

注：涉及概率计算、比例分析、数据趋势等。

15.（0.8分）某券商2024年Q1净利润同比增长20%，Q2同比增长15%，全年总利润为12亿元。若Q1、Q2利润占比分别为40%、60%，则2024年Q1利润为：

A.3.6亿元

B.4.8亿元

C.6亿元

D.7.2亿元

16.（0.8分）某基金产品初始规模为100亿元，半年内因市场波动缩水10%，随后反弹至120亿元，则该基金最终收益率约为：