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2025国考上海金管法律专业科目预测卷及答案

一、单选题（每题1分，共20题）

1.上海自贸区实行的一种特殊监管制度，允许企业在一定范围内自主选择外汇管理模式，该制度被称为：

A.外汇留置制度

B.外汇预约制度

C.外汇账户管理制度

D.外汇负面清单制度

2.金融机构在上海市开展跨境人民币业务时，需遵循的原则不包括：

A.人民币可自由兑换

B.金融市场一体化

C.风险可控

D.资本项目可兑换

3.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于：

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

4.金融机构在上海自贸区开展跨境投融资业务时，需特别注意的法律风险不包括：

A.法律适用冲突

B.税收政策差异

C.交易对手信用风险

D.外汇管制风险

5.以下哪项不属于上海金融市场一体化的重要体现？

A.人民币跨境使用

B.金融监管协同

C.资本市场互联互通

D.外汇储备集中管理

6.根据《证券法》，证券公司从事证券业务，必须具备的条件不包括：

A.具有健全的组织机构

B.具有完善的内部控制制度

C.具有足够的资本

D.具有外币资金来源

7.金融机构在上海自贸区开展跨境金融业务时，需特别关注的法律文件不包括：

A.《外汇管理条例》

B.《商业银行法》

C.《自贸试验区外汇管理办法》

D.《国际金融业务管理办法》

8.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应建立的反洗钱制度不包括：

A.客户身份识别制度

B.大额交易报告制度

C.资金清算制度

D.反洗钱培训制度

9.金融机构在上海自贸区开展跨境人民币业务时，需特别注意的政策风险不包括：

A.外汇政策调整

B.货币政策变化

C.金融市场波动

D.法律法规变更

10.根据《公司法》，公司董事会对股东会的决议负有：

A.执行责任

B.审议责任

C.监督责任

D.决策责任

11.金融机构在上海自贸区开展跨境投融资业务时，需特别注意的合规要求不包括：

A.外汇登记制度

B.资本项目管制

C.金融机构备案

D.交易对手资质审查

12.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得兼任：

A.其他银行业金融机构的董事、高级管理人员

B.其他非银行业金融机构的董事、高级管理人员

C.其他营利性组织的负责人

D.其他非营利性组织的负责人

13.金融机构在上海自贸区开展跨境人民币业务时，需特别注意的风险控制措施不包括：

A.建立风险预警机制

B.加强资金监控

C.完善交易对手管理

D.降低交易成本

14.根据《合同法》，合同成立的要件不包括：

A.要约和承诺

B.合法性

C.主体资格

D.交易价格

15.金融机构在上海自贸区开展跨境投融资业务时，需特别注意的法律适用问题不包括：

A.法律适用冲突

B.司法管辖权

C.仲裁协议

D.交易对手信用风险

16.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司从事证券业务，必须具备的条件不包括：

A.具有健全的组织机构

B.具有完善的内部控制制度

C.具有足够的资本

D.具有外币资金来源

17.金融机构在上海自贸区开展跨境人民币业务时，需特别注意的政策支持包括：

A.外汇留置制度

B.跨境人民币结算便利化

C.外汇账户管理制度

D.外汇负面清单制度

18.根据《公司法》，公司董事会对股东会的决议负有：

A.执行责任

B.审议责任

C.监督责任

D.决策责任

19.金融机构在上海自贸区开展跨境投融资业务时，需特别注意的合规要求不包括：

A.外汇登记制度

B.资本项目管制

C.金融机构备案

D.交易对手资质审查

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得兼任：

A.其他银行业金融机构的董事、高级管理人员

B.其他非银行业金融机构的董事、高级管理人员

C.其他营利性组织的负责人

D.其他非营利性组织的负责人

二、多选题（每题2分，共10题）

1.上海自贸区金融创新的主要特点包括：

A.跨境人民币业务便利化

B.金融监管协同

C.资本市场互联互通

D.外汇管制放宽

2.金融机构在上海自贸区开展跨境金融业务时，需特别关注的法律风险包括：

A.法律适用冲突

B.税收政策差异

C.交易对手信用风险

D.外汇管制风险

3.根据《证券法》，证券公司从事证券业务，必须具备的条件包括：

A.具有健全的组织机构

B.具有完善的内部控制制度

C.具有足够的资本

D.具有外币资金来源

4.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应建立的反洗