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2025年国考厦门证监局司局级面谈模拟题考官视角详解

一、政策理解与应变能力（共3题，每题10分，总分30分）

题目1（10分）：

厦门证监局近期接到上级通知，要求在辖区范围内开展“私募投资基金规范发展年”专项检查，并要求在3个月内完成初步筛查。部分辖区私募机构反映，检查标准与过往存在差异，且时间紧迫，可能影响其正常运营。假设你是厦门证监局某司局级领导干部，如何协调解决这一问题，同时确保检查工作顺利进行？

答案与解析：

答案：

1.首先，主动沟通，解释政策背景。召集辖区私募机构代表召开座谈会，详细解读“私募投资基金规范发展年”的背景、目的及具体要求，强调检查旨在防范风险、促进行业健康发展，而非增加机构负担。同时，公开检查标准依据的法律法规及政策文件，消除误解。

2.其次，优化检查流程，提供支持。与机构协商制定分阶段检查计划，允许机构在规定期限内完成自查整改，并安排专人提供政策咨询和操作指导。对于确实存在困难的机构，考虑适当延长自查时间，但需明确整改节点。

3.再次，加强部门协作，形成合力。协调市场监管、地方金融监管部门共同参与检查，避免多头检查，减轻机构负担。同时，建立问题台账，对检查中发现的风险点及时预警，并联合行业协会提供培训，帮助机构提升合规能力。

4.最后，动态评估，灵活调整。检查过程中若发现普遍性问题，及时向上级反馈，建议优化检查标准；若部分机构确实无法按时完成自查，可采取现场督导或简化检查方式，确保检查效果。

解析：

本题考察领导干部在政策执行中的应变能力和协调能力。答案需体现三个核心点：①政策宣导与沟通；②流程优化与支持；③部门协作与动态调整。若仅强调强制检查或简单推诿，则未体现领导力。厦门地域特殊性在于金融创新活跃，需结合地方特点（如自贸区政策、区域性私募机构特点）提出解决方案。

题目2（10分）：

近期，厦门证监局收到举报，某上市公司在信息披露中存在“避重就轻”现象，即披露利好信息时详细说明，但对潜在风险轻描淡写。假设你作为司局级干部，需带队核查该问题，如何在调查中确保事实清楚、程序合规，同时避免影响市场稳定？

答案与解析：

答案：

1.成立专项调查小组，明确分工。小组成员需涵盖法律、会计、风险监控等专业人才，确保调查全面客观。同时，制定调查方案，明确核查重点（如关联交易、财务数据真实性、风险提示完整性），并报上级备案。

2.多渠道收集证据，避免单一依赖。通过调取公司公告、审计报告、媒体舆情、第三方数据等多维度信息，交叉验证举报内容。必要时，约谈公司董监高、核心技术人员，并要求其就敏感问题书面说明。

3.保护市场稳定，谨慎处置。调查期间，避免过度披露可能引发市场恐慌的信息，对核查进展以内部通报形式掌握。若发现确有违规，需依法依规处理，同时向公司提出整改要求，并约谈保荐机构、审计机构，形成监管合力。

4.后续跟踪，建立长效机制。对问题公司加强持续监管，并研究完善信息披露审核机制，如引入人工智能辅助审查，降低“避重就轻”风险。

解析：

本题考察监管执法的严谨性与灵活性。答案需突出“合规调查”与“市场稳定”的平衡。若仅强调处罚，可能激化矛盾；若回避问题，则失职。厦门市场存在较多民营上市公司，需关注其治理结构特殊性（如“一股独大”问题）。

题目3（10分）：

厦门证监局计划推动辖区证券公司开展“数字化转型”专项培训，部分公司负责人表示担心培训内容“水土不服”，即通用性技术框架与地方业务场景脱节。假设你是司局级领导，如何设计培训方案以提升实效性？

答案与解析：

答案：

1.需求调研，精准定制。通过问卷调查、座谈等方式，了解各公司数字化痛点（如业务流程复杂、数据孤岛、风控系统滞后等），结合厦门地方特色（如自贸区金融科技试点、跨境电商证券业务）设计培训模块。

2.分层分类，注重实操。将培训分为基础普及、中级进阶、高级定制三个层级，基础层侧重通用技术（如区块链、大数据风控），进阶层结合厦门案例（如保险科技应用），高级层则针对头部机构提供个性化解决方案。

3.引入外部资源，强化互动。邀请厦门本地金融科技公司、高校专家授课，并设置模拟演练环节，让参训者基于真实业务场景（如绿色金融、数字货币试点）设计解决方案。

4.跟踪反馈，持续优化。培训后收集参训者满意度及落地情况，形成评估报告，为后续监管科技建设提供参考。

解析：

本题考察政策落地中的创新思维。答案需体现“地方特色”与“行业需求”的结合。若培训仅照搬通用模板，则难以落地；若完全脱离监管目标，则失职。厦门作为数字经济发展前沿城市，培训内容可结合“数字人民币试点”“区块链金融创新”等热点。

二、监管经验与问题解决能力（共3题，每题10分，总分30分）

题目4（10分）：

2024年，厦门辖区出现部分“元宇宙”