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2025国考鸡西市证券监管岗位申论高频考点及答案

一、归纳概括题（3题，每题10分，共30分）

1.题目

鸡西市近年来证券市场发展迅速，但同时也暴露出一些问题，如投资者教育不足、非法证券活动频发、监管手段滞后等。请根据给定材料，概括鸡西市证券市场监管面临的主要挑战，并分析其产生的原因。（要求：全面、准确，不超过300字）

答案

鸡西市证券市场监管面临的主要挑战包括：

（1）投资者教育不足，风险意识薄弱，易受非法证券活动侵害；

（2）非法证券活动频发，涉及P2P、私募等领域，隐蔽性强；

（3）监管手段滞后，技术监管不足，难以应对新型金融风险；

（4）跨区域监管协作不足，信息共享不畅。

产生原因：经济发展迅速但金融知识普及滞后；监管资源不足，专业人员缺乏；部分企业合规意识淡薄，铤而走险。

2.题目

鸡西市政府计划开展证券市场风险排查专项行动，要求各部门联合协作。请根据给定材料，梳理排查的重点领域和关键环节。（要求：条理清晰，不超过350字）

答案

排查重点领域和关键环节包括：

（1）非法证券活动：重点排查P2P平台、私募基金、非法荐股等；

（2）上市公司治理：关注财务造假、信息披露不透明等问题；

（3）投资者权益保护：核查资金流向、合同合法性等；

（4）跨境证券业务：加强对境外投资行为的监管；

（5）监管漏洞：排查数据共享、跨部门协作等环节。

3.题目

鸡西市某证券公司因内控不严被查处，暴露出行业普遍存在的合规问题。请根据给定材料，归纳该证券公司内控薄弱的三个方面。（要求：简洁明了，不超过200字）

答案

内控薄弱的三个方面：

（1）风险管理制度不完善，缺乏动态评估机制；

（2）员工行为监管松懈，违规操作频发；

（3）技术系统防护不足，易受网络攻击。

二、综合分析题（2题，每题15分，共30分）

1.题目

鸡西市政府提出“金融科技赋能监管”战略，要求证券监管机构创新监管方式。请结合给定材料，分析金融科技在证券监管中的作用，并指出鸡西市当前应用的不足。（要求：逻辑清晰，不超过400字）

答案

金融科技在证券监管中的作用：

（1）提升风险识别能力，通过大数据分析预警非法活动；

（2）优化监管效率，实现自动化核查，减少人工成本；

（3）增强投资者保护，利用区块链技术确保信息透明。

鸡西市当前应用的不足：

（1）技术投入不足，监管平台智能化程度低；

（2）数据共享机制不完善，跨部门协作滞后；

（3）从业人员技术素养不高，难以适应数字化监管需求。

2.题目

鸡西市证券市场存在“监管空白”现象，部分新兴业务缺乏明确监管规则。请结合给定材料，分析“监管空白”的危害，并提出改进建议。（要求：论点明确，不超过450字）

答案

“监管空白”的危害：

（1）易滋生非法金融活动，扰乱市场秩序；

（2）损害投资者利益，引发群体性风险；

（3）影响金融稳定，削弱政府公信力。

改进建议：

（1）加快立法进程，明确新兴业务监管标准；

（2）加强监管协同，建立跨部门联合工作组；

（3）引入市场参与主体，推动行业自律。

三、提出对策题（1题，20分）

题目

鸡西市证券市场投资者投诉量逐年上升，反映出监管与服务存在短板。请结合给定材料，提出优化证券市场监管与服务工作的具体措施。（要求：针对性强，不超过500字）

答案

优化监管与服务工作的措施：

（1）强化投资者教育，通过线上线下培训普及金融知识，提高风险识别能力；

（2）建立投诉快速响应机制，缩短处理周期，引入第三方调解机构；

（3）完善监管科技平台，利用大数据分析投诉数据，精准定位问题；

（4）加强企业合规指导，定期开展培训，降低违法违规风险；

（5）推动“监管沙盒”试点，为创新业务提供适度容错空间。

四、应用文写作题（1题，25分）

题目

鸡西市政府拟发布《关于加强证券市场投资者保护工作的指导意见》，要求监管部门牵头起草通知稿。请代为撰写，字数不少于400字。

答案

关于加强证券市场投资者保护工作的指导意见

为切实维护投资者合法权益，防范金融风险，现就加强证券市场投资者保护工作提出如下意见：

一、强化投资者教育。通过社区讲座、网络平台等渠道普及金融知识，引导理性投资。

二、完善投诉处理机制。建立24小时投诉热线，确保问题及时解决。

三、严厉打击非法活动。加强联合执法，对违法违规行为零容忍。

四、推动企业主体责任落实。要求证券机构完善内控，保护投资者信息。

五、引入社会监督。鼓励媒体、行业协会参与监督，形成共治格局。

本意见自发布之日起施行。

五、文章论述题（1题，30分）

题目

“金融监管既要‘有形的手’也要‘无形的手’。”请结合鸡西市证券市场监管实践，谈谈你对这句话的理解，并提出完善监管的建议。（要求：观点鲜明，不少于600字）

答案

金融监管：有形与无