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2025年两融风险测评题库及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请选出最符合题意的选项）

1.以下哪项不属于融资融券业务常见的信用风险来源？

A.客户无法按时偿还融资款项

B.担保证券的发行公司出现财务困难

C.交易系统偶发性故障导致交易失败

D.客户提供的身份信息不真实

2.当客户维持担保比例低于预警线但高于平仓线时，证券公司通常应采取的主要措施是？

A.立即执行强制平仓

B.向客户发出追加保证金通知

C.暂停客户所有融资融券业务

D.自动为客户补足差额至平仓线以上

3.证券公司在选择担保证券时，通常不会将其纳入担保证券范围的是？

A.上市公司的流通股票

B.公司债券

C.交易所交易的基金份额

D.未经交易所认可的场外交易产品

4.以下关于融券业务风险的说法，错误的是？

A.融券券源不足可能导致无法满足客户的融券需求

B.融券卖出后，若标的证券价格大幅下跌，可能给证券公司带来较大损失

C.融券业务的信用风险主要指客户无法按时偿还券款的风险

D.融券交易不受市场流动性影响

5.证券公司制定融资融券业务风险控制指标标准时，以下哪项通常设定得最为严格？

A.单个客户融资额度

B.公司整体融资余额与净资产的比例

C.单个客户担保物价值

D.维持担保比例的最低警戒线

6.操作风险在两融业务中可能的表现形式不包括？

A.风控人员误操作导致客户权益受损

B.交易系统故障导致大量订单无法成交

C.内部人员利用职务便利挪用客户保证金

D.标的证券价格异常波动引发的市场风险

7.以下哪项行为不属于内幕交易，但可能触犯关于融资融券业务的信息隔离规定？

A.利用内幕信息建议他人买卖证券

B.将获取的内幕信息泄露给本机构非相关人员

C.依据公开信息进行投资分析并建议客户操作

D.未经批准，将客户信息用于自营业务决策

8.证券公司对客户进行风险评估时，重点关注客户的哪些方面？

A.年龄和职业

B.投资经验和风险承受能力

C.身份证号码和住址

D.月收入和储蓄金额

9.强制平仓时，证券公司处置客户担保物的顺序通常优先考虑？

A.客户自行买入的证券

B.融券卖出所得的证券

C.交易所规定优先处置的证券

D.客户信用账户中剩余的现金

10.以下哪项监管措施主要是为了防范两融业务的流动性风险？

A.设定最低维持担保比例

B.规定担保证券的品种和折算率

C.要求证券公司持有一定比例的融资融券业务风险准备金

D.限制单个客户融券金额

二、判断题（请判断下列说法的正误）

1.维持担保比例是衡量客户信用风险的核心指标，其计算公式为（现金+信用证券账户内证券市值总和）/融资买入金额+融券卖出证券市值总和。

2.任何上市公司发行的证券都可以作为融资融券业务的担保证券。

3.当市场出现极端波动时，为维护市场稳定，监管机构可能会暂停融资融券业务的部分或全部。

4.证券公司可以对不符合客户准入条件的投资者提供融资融券服务，只要其能提供足够的担保物。

5.融券卖出交易中，若标的证券价格下跌，客户权益实际价值可能增加。

6.证券公司内部的风险管理部门与业务部门应保持独立，建立有效的制衡机制，以防范操作风险和道德风险。

7.强制平仓后，客户仍有可能就担保物处置过程中的损失向证券公司提出索赔。

8.压力测试是风险管理的重要手段，通过模拟极端市场情况评估证券公司应对风险的能力。

9.保证金比例的设定主要考虑的是客户的信用状况，与市场风险无关。

10.证券公司进行风险计量和模型开发时，必须确保其模型的独立性和客观性，并定期进行验证和校准。

三、简答题

1.简述融资融券业务中，客户信用风险的主要表现形式及管理措施。

2.简述证券公司为控制两融业务的流动性风险，通常会采取哪些管理措施。

3.简述证券公司在执行强制平仓时，需要遵守的主要规定和程序。

4.简述操作风险在两融业务中可能引发的主要问题及其控制要点。

四、论述题

结合当前市场环境和两融业务特点，论述证券公司应如何构建全面的风险管理体系以应对潜在的各类风险。

试卷答案

一、选择题

1.C

2.B

3.D

4.D

5.B

6.D

7.B

8.B

9.